こんにちは、シータ（@tsumitate_theta）です。

eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)がおすすめって聞いたけど、何がそんなにいいぽっぽ？

王道の資産配分「市場ポートフォリオ」をこれ1本で低コストに構築できるから、手間をかけたくない人や資産運用の初心者の方にはぴったりだよ

この記事では「投資信託のeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)って何がいいの？」という方向けに、eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)についてご紹介します。

その他のeMAXIS Slimシリーズについては「eMAXIS Slimの実質コストが判明！今後はeMAXIS Slimだけ買えばいい」で紹介しているので、脱初心者を目指している方はぜひご覧ください。

CHECK! eMAXIS Slimの実質コストが判明！今後はeMAXIS Slimだけ買えばいい

【2020年版】eMAXIS Slimの実質コストが判明！今後はeMAXIS Slimだけ買えばいい

2020年6月2日

それでは早速みていくよ！

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)とは

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)は、業界最低水準の運用コストを目指す「eMAXIS Slimシリーズ(イーマクシススリム」から新たに登場した投資信託だよ

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)は2018年10月31日に新規設定された比較的新しい投資信託です。

中身は、全世界に満遍なく低コストに投資できる投資信託になってます。

基本情報はこちらだぽっぽ

投資信託が追従するインデックスは「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）」です。

これは日本・先進国株式・新興国株式の3つの地域からなる全世界の株式市場平均を追従するインデックスになってます。

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)のすごいところ

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)のすごいところは次の2つだよ

世界の株を丸ごと保有する「市場ポートフォリオ」を最安価格で実現できる投資信託

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)は、これ1本で世界の株を丸ごと保有する「市場ポートフォリオ」を作れるんだ

しかも、「全世界に投資する他のどの投資信託」よりも手数料が安いんだよ

ちょっと待って！

「市場ポートフォリオ」ってなんだぽっぽ？

まずは簡単に「市場ポートフォリオ」から紹介するね

市場ポートフォリオってなに？

「市場ポートフォリオ」っていうは、全世界の株式を時価総額の配分どおりに保有するポートフォリオのことだよ

「株価x発行株式数」で会社の時価総額が決まるけど、それを全世界の会社の分だけ合計したのが全世界の時価総額だよ。

世界の時価総額を国や地域別に分類すると、次のようになっているよ

最近の世界は、米国が53%、日本が8.2%、英国が5.9%・・・という感じだね

地域で分類すると「日本：先進国：新興国=10:80:10」という感じの配分だよ

（最新の全世界時価総額配分はmyINDEXで確認できます。）
参考：世界各国のPER・PBR・時価総額 (毎月更新) – myINDEX

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)が追従するインデックス「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）」は、ここで紹介した全世界時価総額配分になるよう設計されたインデックスです。

「市場ポートフォリオ」が最もいいよと理論的に証明した「資本
資産価格モデル（CAPM）」でウィリアム・シャープさんらは1990年にノーベル賞を受賞しているよ

参考：資本資産価格モデル – Wikipedia

人気のロボアドバイザー、ウェルスナビも株式部分は「市場ポートフォリオ」をベースに配分を決めてるよ

参考：ウェルスナビのホワイトペーパー

だから、投資の初心者は「市場ポートフォリオ」を取り入れるのが正解だよ。

誰でも市場の平均的なリターンを簡単にゲットできるから、大失敗する確率は劇的に減らせるよ

わかったぽっぽ！

全世界株式に投資できる他の投資信託とコストを比較してみる

「市場ポートフォリオ」が資産運用の王道だってことはわかったと思うけど、eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)は、最安価格で「市場ポートフォリオ」を組めるんだよ

そうなのかぽっぽ？

全世界株式に投資できる他の投資信託と比べて、コストが安いかどうかを見てみよう

eMAXIS Slimオールカントリーと同じく全世界に丸ごと投資できる投資信託には、大人気の「楽天・全世界株式インデックス(楽天VT)」があります。

コストを比較した表は次のとおりです。

投資信託の運用コストは「実質コスト」で計りますが、「は？何それ？」という方は先に「信託報酬じゃわからない。投資信託の真の費用は実質コストで判断しよう」に目を通してもらえると理解がスムーズです。

実質コストはeMAXIS Slim全世界株式の方が全然安いよ！

楽天VTの実質コストは1期の頃よりもだいぶ改善されて低コストになりましたが、それでもeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)の方が断然低コストになっています。

1本で国際分散投資が完結するから楽チン。配分調整・リバランスなどのメンテナンスが不要

1本で国際分散投資が完結できると、運用中のメンテナンスが不要になるのでとても楽チンになるよ

もし、複数の投資信託を組み合わせて「市場ポートフォリオ」を作ろうとすると、次のように3本の投資信託を組み合わせて保有することになります。

運用を始めるときはこの配分どおりに注文すれば良いのですが、時間が経つにつれて追従すべき「市場ポートフォリオ」の配分は変化していくので、完全放置だと投資パフォーマンスが落ちていってしまいます。

パフォーマンスを落とさないためにやるべきメンテナンス作業はこんなのがあるよ

複数の投資信託で運用するときはこんな作業が必要になりますが、1本で完結する「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」ならこれらの作業は不要です。

また、かつては自力で複数の投資信託を組み合わせる方が手数料を安くおさえることができましたが、いまは信託報酬値下げが進み、オールカントリー1本だけの方が低コストという驚きの状況になっています。

これなら、1本で済ませてメンテナンス不要にした方がメリットは大きそうだよね

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)の懸念点

逆にデメリットはないのかぽっぽ？

1つずつみていこう

懸念点は純資産総額が順調に伸びていくか

オールカントリーの懸念点は、新しい投資信託だから純資産総額が増えるかわからないことだよ

純資産総額の表をもう一度みてみます。

楽天VTは流石の380億円。じゅうぶんなお金が集まっています。

一方のeMAXIS Slimは開始直後の11月2日ではまだ0.11億円です。

もし、じゅうぶんなお金が集まらなければ「償還」となり、運用中止となってしまうリスクもあったのですが、2020年6月時点で280億円まで増えています。

この水準まで増えてきているので、今後もおそらくは問題ないでしょう。

コスト計算ができる人ほどコスパの良さはわかるから、まだまだ増えていくと思うよ！

もう1つの懸念だった新規設定のマザーファンドはだいじょうぶそうな気配

この話はマニアックなので初心者の方はスルーしてください。

もう1つの懸念材料として新規に設定されるマザーファンド「日本株式インデックスマザーファンド」っていうのはだいじょうぶなのかい？という問題がありました。

この件に関して委託会社の「三菱ＵＦＪ国際投信株式会社」から11月2日にアナウンスがありました。

参考：eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)ポートフォリオ構築のお知らせ

売買手数料がどのぐらいになるかはまだわからないけど、eMAXIS Slimを信じていいんじゃないかと思うよ

まとめ：eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)はポイント還元がお得な楽天証券で買おう

というわけで、今までは初心者向けの1本としては「楽天全世界株式(楽天VT)」をこのブログでは推してきましたが、これからは「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」推しに変わります。

それほど優秀な投資信託だと思います。初心者がつみたてNISAで始める最初の1本として最強のスペックです。

これまで楽天VTに積み立ててきた方は、eMAXIS Slim全世界株式に切り替えると良いです。

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)は、まだiDeCoはどの証券会社も取り扱いがなく、つみたてNISAで買うしかありません。

つみたてNISAをやるなら「楽天カード払いで積立をすると1%ポイント還元がもらえる楽天証券」が圧倒的にお得です。

ノーリスクで1%コストを安くできるので負けにくくなります。僕もSBI証券から楽天証券のつみたてNISAへ移管をしました。

期間限定の口座開設キャンペーンで2000〜4000ポイントもらえるので、まだの口座をお持ちでない方は忘れないうちに「楽天証券」に申し込みしておきましょう！

CHECK! 【楽天証券】口座開設キャンペーン

楽天証券と他証券会社の比較は、こちらの記事をご覧ください。

投稿 ついにeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)が登場！初心者はこれ1本を買えばいい は つみたてシータ に最初に表示されました。

こんにちは、シータ（@tsumitate_theta）です。

eMAXIS Slim先進国株式がいいって聞いたけど、どんな投資信託なんだぽっぽ？

先進国株式で1番費用が安い投資信託だから、コストを抑えて運用するには必須だよ！

この記事では「eMAXIS Slim先進国株式インデックスってなんなの？」「目論見書ってやつ読むのめんどくさいんだけど」という方向けに、eMAXIS Slimの詳細をわかりやすく解説します。

その他のeMAXIS Slimシリーズについては「eMAXIS Slimの実質コストが判明！今後はeMAXIS Slimだけ買えばいい」で紹介しているので、脱初心者を目指している方はぜひご覧ください。

CHECK! eMAXIS Slimの実質コストが判明！今後はeMAXIS Slimだけ買えばいい

【2020年版】eMAXIS Slimの実質コストが判明！今後はeMAXIS Slimだけ買えばいい

2020年6月2日

それでは早速いってみましょう！

eMAXIS Slim先進国株式インデックスの評価は？運用コストを抑えたい人に必須の1本

eMAXIS Slim先進国株式インデックスは、コストを抑えたい人には必須の1本だよ！

「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」の最大の特徴は、圧倒的な信託報酬の安さです。

同じ先進国株式クラスの中では、最安の信託報酬・実質コストになっています。

基本情報はこちらです。

対象指数はMSCIコクサイインデックス

eMAXIS Slim先進国株式は、「MSCIコクサイインデックス」の値動きと同じ成果を目指します。

「MSCIコクサイインデックス」は、先進国23カ国から日本を除いた22カ国の株式で構成されています。

内訳は次のとおりです。

アメリカは68%もあるぽっぽね！

そうだね、今はアメリカ一強だね

この中にはもちろんサブレくんも知ってる

Apple、マイクロソフト、Amazon、Google、Facebookなんかも入ってるよ

つまり「eMAXIS Slim先進国株式」を買うと、Appleとか有名な会社を含んだ22カ国に、時価総額比率どおりに投資ができるってことだよ

信託報酬・実質コストは先進国株式で最安

eMAXIS Slimの運用コストは「先進国株式」へ投資する投資信託の中でも最安だよ！

投資信託の3種類の手数料がありますが、「eMAXIS Slim先進国株式」では以下のように信託報酬のみになっています。

信託報酬0.1023％は他の投資信託と比べて破格の安さだよ

実質コストも安い

実質コストも合わせて他の投資信託と比べてみよう

「信託報酬」は言わば、額面の費用（運用前に定めた費用）で、実際に運用してみるとそれ以上に費用が発生することがあります。

なので、正しいコストの比較は実質コストで見るといいです。実質コストの比較は次のとおりです。

「eMAXIS Slim先進国株式」の実質コストは最安です。

信託報酬の時点では「ニッセイ外国株式インデックスファンド」も同じ水準なのですが、実質コストも加味すると「eMAXIS Slim先進国株式」が最安となります。

信託報酬の値下げを実施するeMAXIS Slimは長期保有に心強い

eMAXIS Slimは他社に負けないよう、最安水準まで値下げを実施してくれるから長期投資にめちゃくちゃ心強いよ

eMAXIS Slimのすごいところは、他社に信託報酬の最安を更新されてしまったら、すかさず値下げを決行して最安値に食らいつく運用をしていることろです。

eMAXIS Slimのコンセプトは「業界最低水準の運用コストを目指す」は伊達じゃありません。

eMAXIS Slim先進国のこれまでの信託報酬値下げは次のとおりです。

この短期間で7回も値下げしてるなんてすごいぽっぽね！

ほんとだよね！

ここまでされると「あなたについていきます」って気になるよね

利回りは10年以上の長期で見れば5%〜12%の範囲に

利回りも見てみよう！

eMAXIS Slim先進国株式はまだ日が浅く、2年程度の実績しかないのでこの数字を見てもあまり長期投資の参考にはなりません。

代わりに連動する指数「MSCIコクサイインデックス」の利回りを見てみます。

以下は2019年6月末時点での「MSCIコクサイインデックス」の利回りです。

参考：『MSCI コクサイ・インデックス (KOKUSAI) (円)』　｜株価指数

実際にはこの利回りから、実質コストに当たる0.2%を差し引けばリアルな数字に近づくと思います。

10年以上の長期で見れば、5%〜12%ぐらいの範囲に収まりそうですね。

年利5.7%で毎月3万円の積み立てを20年継続すると1340万円に増える

例えば、20年利回り5.9%を使って20年運用するといくらになるかシミュレーションしてみます。

実質コスト0.2%を差し引いて、計算には5.7%を使うことにします。

毎月30,000円を20年積み立てたシミュレーションはこちらです。

結構増えるぽっぽね！

積立金額を変えて計算してみたい場合は、こちらのシミュレータを使えば一発でグラフ化できるのでぜひご利用ください。

CHECK! 【グラフ付き】積立投資の複利計算シミュレーション【長期の大切さが分かる】

【グラフ付き】積立投資の複利計算シミュレーション【長期の大切さが分かる】

2020年6月1日

分配金は抑制する方針

分配金は基本的に出さない方針としています。

分配金額の決定にあたっては、信託財産の成長を優先し、原則として分配を抑制する方針とします。（基準価額水準や市況動向等により変更する場合があります。）

「毎月分配金」などの人気を見ると、分配金がある方が嬉しく感じる人が多いのだと思いますが、長い目で見ると真逆の結果です。

分配金が払い出されるとその金額に対して20.315%の税金がかかります。

分配金を払い出さない投資信託は、税金の分だけ得になります。

eMAXIS Slimも分配金を出さない方針なので、安心だね！

純資産総額は順調に右肩上がり

純資産総額は右肩上がりだから「償還」リスクは大丈夫そうだよ！

最新の純資産総額の推移はこちらです。

参考：ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | ｅＭＡＸＩＳ

グラフをみると分かるように、純資産総額は順調に右肩上がりに積み上がっています。

初心者向けの補足：純資産総額も投資信託選びで大切

投資信託選びで「純資産総額」の推移は大切です。

運用会社は「純資産総額」に応じた報酬をもらっているため、金額が減ってしまうと赤字に陥り運用が継続できなくなり「償還(解散)」に陥る可能性があります。

「償還」されるとその時点で利益・損失が確定してしまうので、税金が発生して運用効率が下がるなど、投資家にとっては嬉しくないことが起こります。

右肩上がりに増えているかは確認しておこう！

eMAXIS Slim先進国株式インデックスとの組み合わせにおすすめファンド

eMAXIS Slim先進国株式と組み合わせにおすすめファンドを紹介するよ

eMAXIS Slim先進国株式はコストが安く優秀な商品ですが、投資エリアが先進国に限定されるためこれ1本で十分と言うにはやや不安が残ります。

長期投資では、全世界の時価総額比率どおりに株式を保有する「市場ポートフォリオ」が王道です。

つまり、先進国以外の地域もカバーするといいってことだよ！

「市場ポートフォリオ」を組むために足りない地域は「新興国」と「日本国内」の2つです。

これらの地域でのおすすめ投資信託はこちらです。

結局、eMAXIS Slimシリーズかぽっぽ！

結局か、って気持ちもわかるけど、「新興国」「日本国内」もやっぱりeMAXIS Slimが安いからおすすめなんだよね

僕も「eMAXIS Slim先進国株式」と「eMAXIS Slim新興国株式」を組み合わせてポートフォリオを作ってるので、ぜひ活用してみてください。

もし「複数の投資信託を組み合わせて運用する自信がないよ」という方は、1本で全世界に投資ができる「eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)」をおすすめします。

個別で組み合わせる場合よりは流石にコストが上がりますが、1本で完結できる投資信託の中ではコストが最安です。ぜひご覧ください。

CHECK! ついにeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)が登場！初心者はこれ1本を買えばいい

ついにeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)が登場！初心者はこれ1本を買えばいい

2021年4月2日

まとめ：eMAXIS Slim先進国株式インデックス買うならネット証券で

eMAXIS Slim先進国株式は、世界経済の8割を占める「先進国」へ投資する投資信託の中で、運用コストが最安です。

1年や2年利益が出なくても、長い目で見れば必ず世界経済は上向きます。その時に利益に大きな影響を与えるが運用コストです。

短期的に赤字が続くからと腐らずに、コツコツと長い目で投資をしていきましょう！

購入する証券会社は手数料が安いネット証券で買うようにしてください。

つみたてNISAなら楽天証券一択、iDeCoならSBI証券かマネックス証券が最適です。

おすすめ金融機関の詳細は、こちらの記事をご覧ください。

投稿 eMAXIS Slim先進国株式インデックスの評価は？運用コストを抑えたい人に必須の1本 は つみたてシータ に最初に表示されました。

こんにちは、シータ（@tsumitate_theta）です。

eMAXIS Slim米国株式って買った方がいいぽっぽ？

米国株式へ投資できる1番費用が安い部類の投資信託だから、コストを抑えて米国へ投資するには必須の1本だよ！

この記事では「eMAXIS Slim米国株式ってどうなの？」という方向けに、eMAXIS Slim米国株式の利回りや競合比較などの評価を徹底解説します。

結論から言えば、圧倒的な低コストを誇るため米国へ投資したい人にとっては必須の1本と言えます。

その他のeMAXIS Slimシリーズについては「【2020年版】eMAXIS Slimの実質コストが判明！今後はeMAXIS Slimだけ買えばいい>」で紹介しているので、脱初心者を目指している方はぜひご覧ください。

CHECK! 【2020年版】eMAXIS Slimの実質コストが判明！今後はeMAXIS Slimだけ買えばいい

【2020年版】eMAXIS Slimの実質コストが判明！今後はeMAXIS Slimだけ買えばいい

2020年6月2日

それでは早速いってみよう！

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の評価は？コストを抑えて米国投資をしたい人に必須のファンド

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)は、コストを抑えたい人には必須の1本だよ！
[/voice]

「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」の最大の特徴は、圧倒的な信託報酬の安さです。

同じ米国株式へ投資できる投資信託の中では、最安水準の信託報酬・実質コストになっています。

基本情報はこちらです。

対象指数はS&P500

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)は、「S&P500」の値動きと同じ成果を目指します。

「S&P500」は、米国企業の時価総額上位500社で構成されています。

代表的な構成銘柄は次のとおりです。

つまり「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」を買うと、Appleとか世界的に有名な米国企業500社に分散投資ができるってことだよ！

信託報酬・実質コストは米国株式で最安水準

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の運用コストは「米国株式」へ投資する投資信託の中でも最安水準だよ！

投資信託の3種類の手数料がありますが、「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」では以下のように信託報酬のみになっています。

信託報酬0.0968%は他の投資信託と比べて破格の安さだよ

実質コストも安い

実質コストも合わせて他の投資信託と比べてみよう

「信託報酬」は言わば、額面の費用（運用前に定めた費用）で、実際に運用してみるとそれ以上に費用が発生することがあります。

なので、正しいコストの比較は実質コストで見るといいです。実質コストの比較は次のとおりです。

上記の実質コストは、2019年の運用報告書ベースのもので、eMAXIS Slim米国株式は信託報酬0.162%の時のもので計算されています。

最新の信託報酬0.0968%で計算すると実質コストは0.17668%程度まで下がりそうです。

現時点で「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」の実質コストは最安と思ってだいじょうぶだよ！

2019年9月に登場した「SBI・バンガード・S&P500」は信託報酬最安ですが、初年度のため実質コストはまだ不明です。

さらに楽天VT同様に初年度の実質コストは悪くなる可能性もあるため、運用実績もあるeMAXIS Slim米国株式(S&P500)が実質コスト面では最も信頼性が高いと言えます。

信託報酬の値下げを実施するeMAXIS Slimは長期保有に心強い

eMAXIS Slimは他社に負けないよう、最安水準まで値下げを実施してくれるから長期投資にめちゃくちゃ心強いよ

eMAXIS Slimのすごいところは、他社が信託報酬を値下げして最安値を更新すると、すかさず値下げを決行して最安値に食らいつく運用をしていることろです。

eMAXIS Slimのコンセプト「業界最低水準の運用コストを将来に渡って目指し続ける」は伊達じゃありません。

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)のこれまでの信託報酬値下げは次のとおりです。

2019年11月はものすごい値下げ率だぽっぽね！

ほんとだよね！

eMAXIS Slimシリーズのファンドは、他の商品も含めて他社の値下げに対してきっちり最安水準まで値下げを実施してくれるから、ここまでされると「あなたについていきます」って気になるよね！

利回りは10年以上の長期で見れば6%〜15%の範囲に

利回りも見てみよう！

eMAXIS Slim米国株式(S&P)はまだ日が浅く、2年程度の実績しかないのでこの数字を見てもあまり長期投資の参考にはなりません。

代わりに連動する指数「S&P500」の利回りを見てみます。

以下は2019年11月末時点での「S&P500」の利回りです。

参考：『S&P 500 (配当込み) (円) インデックス』　｜株価指数

実際にはこの利回りから、実質コストに当たる0.2%を差し引けばリアルな数字に近づくと思います。

10年以上の長期で見れば、6%〜15%ぐらいの範囲に収まりそうですね。

年利6.2%で毎月3万円の積み立てを20年継続すると1420万円に増える

例えば、20年利回り6.4%を使って20年運用するといくらになるかシミュレーションしてみます。

実質コスト0.2%を差し引いて、計算には6.2%を使うことにします。

毎月30,000円を20年積み立てたシミュレーションはこちらです。

うおお、ほぼ2倍に増えてるぽっぽね！

積立金額を変えて計算してみたい場合は、こちらのシミュレータを使えば一発でグラフ化できるのでぜひご利用ください。

CHECK! 【グラフ付き】積立投資の複利計算シミュレーション【長期の大切さが分かる】

【グラフ付き】積立投資の複利計算シミュレーション【長期の大切さが分かる】

2020年6月1日

分配金は抑制する方針

分配金は基本的に出さない方針としています。

分配金額の決定にあたっては、信託財産の成長を優先し、原則として分配を抑制する方針とします。（基準価額水準や市況動向等により変更する場合があります。）

「毎月分配金」などの人気を見ると、分配金がある方が嬉しく感じる人が多いのだと思いますが、長い目で見ると真逆の結果です。

分配金が払い出されるとその金額に対して20.315%の税金がかかります。

分配金を払い出さない投資信託は、支払う税金がなくなるので得になります。

eMAXIS Slimは分配金を出さない方針なので、安心だね！

純資産総額は順調に右肩上がり

純資産総額は右肩上がりだから「償還」リスクは大丈夫そうだよ！

最新の純資産総額の推移はこちらです。

参考：ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | ｅＭＡＸＩＳ

グラフをみると分かるように、純資産総額は順調に右肩上がりに積み上がっています。

初心者向けの補足：純資産総額は投資信託選びで大切

投資信託選びで「純資産総額」の推移は大切です。

運用会社は「純資産総額」に応じた報酬をもらっているため、金額が減ってしまうと赤字に陥り運用が継続できなくなり「償還(解散)」に陥る可能性があります。

「償還」されるとその時点で利益・損失が確定してしまうので、税金が発生して運用効率が下がるなど、投資家にとっては嬉しくないことが起こります。

右肩上がりに増えているかは確認しておこう！

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)をつみたてNISA・iDeCoで買える証券会社

つみたてNISAでeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を買える証券会社は次の5社です。

つみたてNISAをやる上で最もお得な証券会社は、楽天カード払いの積立で1%のポイント還元がもらえる楽天証券です。

クレジットカードによる積立でポイント還元がもらえるのは楽天証券だけです。

例えば、毎月33,333円=毎年40万円をつみたてNISAで20年間投資をし続けると、楽天証券と他社では8万円もポイント還元で差が生まれます。

なので、基本的につみたてNISAは楽天証券で始めることをおすすめします。

ただし「複数口座は管理しきれない！1つの証券会社でつみたてNISA以外もすべてカバーしたい！」という方は、SBI証券を使うのが良いです。

SBI証券はつみたてNISAだけでなく、iDeCoや米国株にいたるまであらゆるジャンルで低コストを実現しているため万能です。（うちの嫁も複数口座が無理だったので、SBI証券1つで運用してます。）

iDeCoでeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を買える証券会社

一方、iDeCoでeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を買える証券会社は以下の2社のみです。

初めて投資を始めるような初心者の方はSBI証券、既に投資経験がある方は将来の商品拡張性も安心できるマネックス証券がおすすめです。

まとめ：米国へ投資するならeMAXIS Slim米国株式(S%P500)が最強

eMAXIS Slim米国株式(S%P500)は、米国(S&P500)へ投資できる投資信託の中では費用が最安水準です。

SBI・バンガード・S&P500という手数料がさらに安い商品が登場しましたが、eMAXIS Slim米国株式(S%P500)はこれまで信託報酬値下げ実績があり、将来に渡って低コストで運用し続けてくれる安心感があります。

僕も米国株を学ぶにつれて米国の強さを実感したため、今ではつみたてNISAとiDeCoの両方でeMAXIS Slim米国株式(S%P500)を積立中です。

1年や2年利益が出なくても、長い目で見れば必ず世界経済は上向きます。その時に利益に大きな影響を与えるが運用コストです。

短期的に赤字が続いても腐らずに、低コストなeMAXIS Slim米国株式(S%P500)をコツコツと積み上げていきましょう！

購入する証券会社は手数料が安いネット証券で買うようにしてください。

つみたてNISAなら楽天証券、iDeCoならマネックス証券、1つの会社で完結させたいならSBI証券が最適です。

おすすめ金融機関の詳細は、こちらの記事をご覧ください。

投稿 eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の評価は？コストを抑えて米国投資をしたい人に必須のファンド は つみたてシータ に最初に表示されました。

こんにちは、シータ（@tsumitate_theta）です。

SBIバンガードがすごいっていう話を聞いたけど何がすごいんだぽっぽ？

よく知ってるねサブレくん、僕が解説するね！

2019年9月26日、国内最安の信託報酬を引っさげてSBIバンガードS&P500が登場しました。

「ものすごい投信が出てきたみたいだけど本当にいいやつなの？」
「すぐに買った方がいいの？待った方がいいの？どっちなの？！」

こんな方向けにSBI・バンガード・S&P500の評価・他商品の比較を徹底解説します。

それでは早速いってみよう！

SBIバンガードS&P500の評価：国内最安の信託報酬は伊達じゃない

「SBI・バンガード・S&P500」の最大の特徴は、圧倒的に信託報酬が安いことです。

米国株式へ投資できる投資信託の中で最安なだけでなく、国内のすべての投資信託で最安でもあります。

これ以上安い投資信託がないっていのもすごいことだね！

SBI・バンガード・S&P500の基本情報はこちらだぽっぽ！

対象指数はS&P500

「SBI・バンガード・S&P500」は米国を代表する指数「S&P500」の値動きと同じ成果を目指します。

S&P500は、米国の時価総額上位500社の加重平均で構成されています。

次のような企業で構成されています。

マイクロソフトやアップル、アマゾン、グーグルは僕にもわかるぽっぽ！

S&P500に投資をすると、日本人でもよく知っている世界を代表する企業たちに投資ができるってことだよ！

SBIバンガードS&P500の仕組み：ファンドの中でバンガード社のS&P500 ETFに投資する

SBI・バンガード・S&P500は、ファンドの内部でバンガード社のS&P500ETF(VOO)へ投資をします。

上図のように、僕ら投資家はSBI・バンガード・S&P500へ投資をすると、間接的にバンガード社のS&P 500 ETFへ投資をすることになります。

バンガード・S&P500 ETF(VOO)とは？

バンガード社は、米国ペンシルバニア州に本拠地を構える世界最大級の資産運用会社で、運用資産残高は600兆円を超えます。

バンガード社のETFの最大の特徴は、圧倒的な低コストです。

バンガード・S&P500 ETFの信託報酬は0.03%です。

国内の投資信託は0.1%ぐらいがこれまで最安だったから、バンガード・S&P500 ETFは1/3以下の手数料で運用ができちゃうってことだよ！

バンガード社はなんと全ファンドの信託報酬の平均が0.10%です。日本の投資信託の最安水準は、バンガード社の投資信託の平均レベルなんです。

バンガード社の手数料がどれだけ激安なのかわかってきたでしょ？

普通の高校の学年トップがスーパー進学校に転校したら学年の真ん中ぐらいの成績しか取れなかった感じだぽっぽね！

うん！なんで高校が出てきたのか謎だけど感覚的にはそんな感じだよ！

この圧倒的な低コストが世界中の個人投資家にも支持されていて、バンガード社はインデックスファンドの世界シェアNo1にもなっています。

バンガード社のETFは激安で世界中で大人気なことはわかったぽっぽ！

参考：バンガード・インベストメンツ・ジャパン – 商品案内 – バンガードETF

SBI・バンガード・S&P500の信託報酬は0.0968%：eMAIXS Slimや楽天VTIと比較

米国株式に投資できる投資信託は「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」と「楽天全米株式インデックスファンド(VTI)」と信託報酬を比較してみます。

これまでの国内投資信託は「将来に渡り業界最安水準を目指し続けるeMAIXS Slimシリーズ」があらゆる資産クラスの最安をリードしていました。

ですがさすがのeMAXIS Slimも、SBI・バンガード・S&P500には最安の座を譲ることになりました。

というのも、今回のSBI・バンガード・S&P500は従来の信託報酬からすると異次元すぎる安さだったんですよね。

上記のとおり、これまでの信託報酬は0.16%台の争いだったところ、SBI・バンガード・S&P500が予想を遥かに超える0.0938%というとてつもない低価格を放り込んできた形です。

圧倒的低コストを実現したSBI・バンガード・S&P500は既にSBI証券で大人気で、2019年11月の月間積立設定金額で見事1位となっています。

参考：ランキング｜投資信託・外貨建MMF｜SBI証券

純資産総額もものすごい勢いで増加中です。

世界的に人気のバンガード社のETFで、みんな大好き米国株へ投資できる国内最安のファンドを用意した効果は絶大だったね！

SBIバンガードS&P500と本家バンガードS&P 500(VOO)を比較

SBIバンガードS&P500は驚くほどの低コストであることはわかりましたが、さらに低コストなバンガード社本家のS&P500 ETF(VOO)と比べるとどちらがお得なのか、違いを比較しました。

一般的にETFと投資信託は次のような有利不利があります。

ですが、SBIバンガードS&P500の信託報酬は0.1%以下で、限りなくETFとの差が縮まりつつあります。

この次元まで保有中のコストが下がっているのなら、海外ETFであるVOOではなく、素直にSBIバンガードS&P500に積み立てる方が楽で良さそうです。

海外ETFは上記のデメリットがあるため、つみたてNISAなどの少額資金で積立投資をする場合は、SBIバンガードS&P500を買う方が良いです。

一方で、数百万円単位で一括購入したい場合なら、VOOの方が投資効率をあげることができると思います。

自分の状況にあわせて使いわけるといいね！

SBIバンガードS&P500の注意点：実質コストがどのくらいになるかまだわからない

国内最安を誇る圧倒的な低コストに魅せられ「もう今すぐ買いたいよ！」と興奮している方もいるかもしれませんが

ちょっとまってください！

投資信託は目論見書に記載のない「隠れコスト」と呼ばれる費用（ファンド内の売買手数料など）が発生します。これは実際に1年間ファンドを運用してみないことにはわかりません。

運用してみたら、当初の信託報酬からは予想できないぐらい多額の費用がかかってしまったよ、というケースもあります。

記憶に新しいところでは、みんな大好き楽天VTの第1期は、当初の信託報酬と実質コストに以下のような大きな違いがありました。

投資信託が新規設定された初年度は、こんなリスクがあることも覚えておいてね！

これから新規で始める人はSBIバンガードS&P500は最有力！SBIバンガード以外で既に積立中の人はわざわざ乗り換えなくてもOK！

結局僕はどうすればいいぽっぽか？

新規で積立を始める人はSBIバンガードS&P500が最有力だよ！

実質コストに関しては、楽天VTのように1年目が高くなる可能性はありますが、なんやかんやで2年目以降は落ち着いてくるのではと思います。

なので「これから積立投資を始めるんだ！」という人は、SBIバンガードS&P500に積み立てるのは全然アリだと思います。

ただ、既にeMAXIS Slim米国株式(S&P500)など他のファンドで積み立てている場合は、わざわざ乗り換えるほどのことではないので実質コストが判明するまで様子見でOKです。

僕は既にeMAXIS Slim米国株式(S&P500)に積立中なので現状維持でいくよ！

逆にうちの嫁はSBI証券で他の商品に積み立てているので、この機会にSBIバンガードS&P500を勧めてみようかなと思います。

まとめ：SBIバンガードS&P500はSBI証券で始めよう

「SBIバンガードS&P500」は米国株式に投資できる国内最安の投資信託です。

eMAXIS Slimに膝をつかせた初めてのファンドだよ！

投資先のバンガード社も世界的なローコストファンドリーダーなので安心です。

もし、これから米国株式への積立投資を始めるなら、積極的にSBIバンガードS&P500を狙っていくのが良いと思います。

ただ、SBIバンガードS&P500は、SBI証券かマネックス証券でしか取扱がないので注意してください。

SBI証券はTポイントで投資信託を買付できるので、余っているTポイントを有効活用できます。

また、投資信託を持っているだけでTポイントが勝手にたまっていくのでお得です。

無料で口座開設でき、維持手数料もかかりません。

もし口座をお持ちでない方はこの機会に作っておきましょう。

今なら期間限定でキャンペーンが開催中です。

CHECK! SBI証券

SBI証券の万能神っぷりは、以下の記事にまとめているのであわせてご覧ください。

投稿 SBI・バンガード・S&P500の評価は？国内最安の信託報酬は伊達じゃない！ は つみたてシータ に最初に表示されました。

こんにちは、シータ（@tsumitate_theta）です。

2019年7月1日に最新のeMAXIS Slimシリーズ運用報告書が公開されました。

運用報告書からは投資信託の真の費用である実質コストが分かります。

この記事では、eMAXIS Slimの衝撃的な実質コストの安さをじっくりと見ていきます。

ちょっと待って！実質コストってなに？

サブレくんは先に実質コストの記事を読むといいかもね

CHECK! 信託報酬じゃわからない。投資信託の真の費用は実質コストで判断しよう

信託報酬じゃわからない。投資信託の真の費用は実質コストで判断しよう

2020年6月1日

それでは早速みていくよ！

早速eMAXIS Slimシリーズの実質コストを見て悶絶せよ

今回、運用報告書が公開されたもののうち、株式に投資するファンドの実質コストをリストアップします。
【2020年6月2日更新】

ファンド名	信託報酬(税込)	隠れコスト	実質コスト
eMAXIS Slim 国内株式 （TOPIX）	0.154%	0.005%	0.1590%
eMAXIS Slim 国内株式 （日経平均）	0.154%	0.008%	0.1620%
eMAXIS Slim 先進国株式	0.1023％	0.076%	0.1783%
eMAXIS Slim 新興国株式	0.2079%	0.177%	0.3849%
eMAXIS Slim バランス（８資産均等型）	0.154％	0.066%	0.22%
eMAXIS Slim 全世界株式 （日本除く）	0.1144%	0.09238%	0.20678%
eMAXIS Slim バランス （３地域均等型）	0.1144%	0.08749%	0.20189%
eMAXIS Slim 全世界株式 （オール・カントリー）	0.1144%	0.09692%	0.21132%
eMAXIS Slim 米国株式 （Ｓ＆Ｐ５００）	0.0968％	0.07988%	0.17668%

eMAXIS Slimのコンセプト「業界最低水準の運用コストをめざす」は伊達じゃないです。

2018年から引き続き、2019年もすべての資産クラスで業界最低水準の実質コストになってます。

純資産総額も順調に伸び続けています。強烈なライバルが現れるまでeMAXIS Slimを買い続けるだけで良いでしょう。

投資家にとっては嬉しい限りです。

安いのかどうか全然わからない！
これは本当にお安いの？ぽっぽっぽ

うん、安いよ！あとでじっくり見ていくよ

eMAXIS Slim先進国株式の実質コストの求め方【2019年版】

実質コストは運用報告書の費用明細から求めています。

費用明細から以下の数字を求めます。

また、eMAXIS SLim先進国株式の信託報酬は、2019年6月25日から0.107892％へ値下げされています。

上記の隠れコストを最新の信託報酬に足すと、真の実質コストがわかります。

信託報酬が0.107892％に改定された後の実質コストは、以下の式から0.183892%となります。

安すぎる！もうeMAXIS Slimしか見えないよ！

注意が必要なのが集計期間です。2019年の報告書では集計期間=2018年4月26日〜2019年4月25日となっており、365日=丸1年なので問題ありませんが、日数が365日より少なかったり多かったりする場合は費用を1年分に変換する必要があります。

集計期間が365日より多いケース：2018年の運用報告書で見てみる

2018年の費用明細はこれだよ！

費用内訳はつぎのとおりです。

2018年版の運用報告書では、2017年2月27日から2018年4月25日までの期間だと書かれています。

これは日数に直すと422日分なので、1年分よりも費用が多く計上されています。他銘柄との比較に不便なので、1年分の隠れコストに割り戻します。

1年分の費用は、422日で割って1日あたりの費用を求め、365日をかければ良いです。

eMAXIS Slim先進国株式は、2018/7/25から信託報酬0.1177%に改定されています。

信託報酬が0.1177%に改定された後の実質コストは以下の式から0.19727%となります。

eMAXIS Slimとは

eMAXISブランドから生まれたローコストインデックスファンドシリーズで、「業界最低水準の運用コストを将来に渡って目指し続ける」をコンセプトとしています。

名ばかりのコンセプトではなく、他社が信託報酬の値下げをすると、本当に間髪入れず信託報酬の値下げを実施しています。

2017年、2018年、2019年で既に11回もの信託報酬値下げを行なっています。

ここまでガシガシ値下げをしてくれると安心感がハンパないです。

母体はeMAXISで純資産総額が4000億円を超えているので安心です。(2019年7月2日時点)

既存のeMAXISとeMAXIS Slimが並存しているのは面白いです。eMAXISはこれまで通り高い信託報酬を維持しつつ、eMAXIS Slimでは業界最低水準を目指しています。

信託報酬を理解できていない投資家や乗り換えによる税金払いを嫌う投資家がいるため、成立しているのだと思います。

これからインデックス投資を始める人にとっては最高だね

eMAXIS Slimのライバル「ニッセイ＜購入・換金手数料なし＞シリーズ」の信託報酬値下げ実績

eMAXIS Slimが業界最低水準の運用コストを争う相手は、ニッセイの＜購入・換金手数料なし＞シリーズです。

ニッセイは2018年6月29日に以下の6つのファンドの信託報酬引き下げを発表しています。

さらに2019年5月23日に以下の6ファンドの信託報酬値下げを発表しています。

eMAXIS Slimとのデットヒートを見ていくよ！

eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）

国内株式(TOPIX)では、以前からニッセイと信託報酬の最安値争いは始まっていました。

2020年6月時点の両者の実質コストはこちらです。

2018年、2019年に引き続き、eMAXIS Slimの実質コストは、ニッセイの実質コストを下回りました。

純資産総額は運用年月が長いニッセイに分がありますが、コスト面で最安は維持しています。

eMAXIS Slim国内株式（日経平均）

国内株式（日経平均）は、2019年6月の値下げでニッセイとeMAXIS Slimの信託報酬は最安値で横並びになっています。

TOPIXと同じく、実質コストはeMAXIS Slim、純資産総額はニッセイ、という形になっています。

この傾向は2018年から継続しています。

eMAXIS Slimは実質コストで2冠だね！

eMAXIS Slim先進国株式

先進国株式は人気の資産クラスなので、最もデットヒートしています。

こちらも値下げに次ぐ値下げでニッセイとeMAXIS Slimの信託報酬は最安値で横並びになっています。

「先進国株式」も表面信託報酬は引き分け、実質コストはeMAXIS Slim、純資産総額はニッセイという結果です。

2018年から2年連続emaxis slimの勝利です。

これでeMAXIS Slimは実質コストで3冠だね！

eMAXIS Slim先進国株式インデックスの評価は？運用コストを抑えたい人に必須の1本

2021年4月1日

eMAXIS Slim新興国株式

新興国株式は、これから10年、20年で最も成長が期待されるアセットクラスですが、これまでは信託報酬が高めの資産クラスでもありました。

新興国株式もニッセイ vs eMAXIS Slimのバトルにより、信託報酬が劇的に下がってきています。

新興国株式は、eMAXIS Slimが表面信託報酬、実質コスト、純資産総額すべてにおいて完封勝利です。

これでeMAXIS Slimは実質コストで4冠だよ！

eMAXIS Slimバランス（８資産均等型）

8つの資産クラスを均等に配分する8資産均等型バランスクラスでも両者は戦っています。

8資産均等型もeMAXIS Slimの完封勝利です。

これでeMAXIS Slimは5冠！

eMAXIS Slim米国株式（S&P500）

「eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」は、みんな大好き米国株へ投資できるemaxis slimです。

ライバルには米国比較ということで楽天・全米株式(楽天VTI)をあげています。

2019年最新版で、eMAXIS Slim米国株式の実質コストが判明しています。

S&P500でも、見事実質コストの最安王者のポジションを獲得しています。

ただ、楽天VTIは2期以降で実質コストが減る見込みだから、今後の動向は注意していくよ！

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)は「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の評価は？コストを抑えて米国投資をしたい人に必須のファンド」で徹底解説しているので、詳しくしりたい方はぜひご覧ください。

CHECK! eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の評価は？コストを抑えて米国投資をしたい人に必須のファンド

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の評価は？コストを抑えて米国投資をしたい人に必須のファンド

2021年3月31日

eMAXIS Slim全世界株式（3地域均等型）

eMAXIS Slim全世界株式（3地域均等型）は、「先進国株式」「新興国株式」「国内株式」を3地域均等に組み合わせた投資信託です。

ちょっと特殊な構成なので、安いライバルが見つかりませんでした。

あまり特別に推薦する構成ではないものの、費用は他商品と同様に他社よりも安い水準にはあると思います。

eMAXIS Slim全世界株式（除く日本）

全世界株式（除く日本）は、「先進国株式」と「新興国株式」を組み合わせた構成になってます。

組み入れ国に「ケイマン諸島」という聞きなれない国がありますが、実態は「テンセント」「アリババ」「バイドゥ」などの中国企業です。

「ケイマン諸島」はタックスヘイブンと呼ばれる税金が安い国のため、法人の本店所在地に使われたりします。

2019年最新版で「eMAXIS Slim全世界株式（除く日本）」の実質コストが0.20678%と判明しました。

このクラスのライバルは「野村つみたて外国株投信」ですが、わずかにeMAXIS Slimが勝利してます。

さすがだね

ついにきた！【2018年10月31日新規設定】eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）

2018年10月15日、三菱UFJ国際投信が「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」を新規設定するプレスリリースを出しました。

参考：『ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）』の設定について

ついにみんな大好き「楽天全世界株式インデックスファンド(VT)」のeMAXIS Slimバージョンがリリースされるよ！

何がそんなに嬉しいぽっぽ？

当たり前だよ！これ1本で全世界に投資ができる最安の商品が生まれるんだからさ！

楽天全世界株式との比較は以下です。

オールカントリーの実質コストは0.21132%で、楽天より低コストになっています。

全世界株式でも、楽天バンガードを引き離して圧勝だよ！

すごすぎるぽっぽね！

僕は、楽天全世界株式の代わりにeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)がイチオシだよ！

初心者はこれ1本を積み立て続ければ間違いないよ！

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)の詳細は「ついにeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)が登場！初心者はこれ1本を買えばいい」で解説しているので、初心者の方はぜひご覧ください。

CHECK! ついにeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)が登場！初心者はこれ1本を買えばいい

ついにeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)が登場！初心者はこれ1本を買えばいい

2021年4月2日

まとめ：eMAXIS Slimはネット証券で買おう

すべての資産クラスでeMAXIS Slimが実質コストで最安となりました。

当面はeMAXIS Slimの中だけでファンドを選んでおけばいいのではないか、というレベルです。

せっかく「何を買うか」は最安のeMAXIS Slimに決めたのに、「どこで買うか」で失敗してはもったいないです。

購入する証券会社は手数料が安いネット証券で買うようにしてください。

つみたてNISAなら楽天証券、iDeCoならSBI証券かマネックス証券が最適です。

おすすめ金融機関の詳細は、こちらの記事をご覧ください。

投稿 【2020年版】eMAXIS Slimの実質コストが判明！今後はeMAXIS Slimだけ買えばいい は つみたてシータ に最初に表示されました。

こんにちは、シータ（@tsumitate_theta）です。

リスクとリターンってどういう意味だぽっぽ？

リターンは儲けの平均値、リスクは儲けのバラツキのことだよ

この説明だけでピンと来る人は少ないと思います。

この記事では、投資信託のリスクとリターンを初めて知る人向けに、具体例を交えながらリスクとリターンの意味、使い方、計算方法を徹底解説します。

それでは早速見ていきましょう！

リスクとリターンとは

リスクとリターンは、それぞれ「バラツキ」と「平均値(期待値)」のことです。

リターンとは儲けの平均値(期待値)のこと

「リターン」は、儲けの平均値のことだよ。

過去の推移では、平均するとこのぐらい儲かったよ、っていうのを表す数字だね

平均ぽっぽね

例えば、投資をして100万円のお金が1年後に120万円になったとします。この場合はリターン=20%です。

逆に、100万円が1年で80万円に減ってしまった場合、リターンは-20%になります。

年利7%で増えた場合の推移を見てみよう

これは毎年、安定して年利7%のリターンで増えたときだよ

綺麗に右肩上がりぽっぽ。こんな風に増えてくれたら安心ぽっぽね

もう一つ、次も同じく年利7%のリターンだよ

え？これもさっきと同じリターンぽっぽ？

そうなんだ。最初と最後の価格が同じだと、リターンは同じ値になるんだよ。

でもこの２つなら最初の安定して増える方がいいよね。

当たり前ぽっぽ

この２つの違いを説明できるのが「リスク」なんだ

リスクとは儲けのバラツキのこと

「リスク」っていうのは、儲けのバラツキのことだよ

リスクは一般的には「危険度」のような意味合いで使われますが、投資の世界ではバラツキ、あるいは振れ幅の意味で使われます。

「リスクが大きい」という言葉の意味は危険度が大きい、という意味ではありません。

さっきのグラフでリスクを見てみよう

安定して毎年リターン7%で増えた推移ぽっぽね

この場合、リスクは0%だよ

リスク０？！全然危険じゃないってこと？！

違う違う。危険度のことじゃないよ。

毎年バラツキがなく、安定して同じ結果が見込める場合はリスクは0%になるんだ

さっきのガタガタしたグラフの場合はリスクはどうなるぽっぽ？

このグラフだね

この場合、リスクは20%だよ。

20%？大きいのか小さいのかピンと来ないぽっぽ

そうだね。リスクは大きいほど、価格が不安定で大暴れするってことをまずは覚えておこう

わかったぽっぽ

そしたら、次は「20%」っていう数字をどう考えればいいかを教えるよ！

リスクとリターンの考え方

さっきのリスク「18%」っていう数字は、別の名を「標準偏差」というやつで、統計的にデータを扱うときに便利な数字なんだ

引用元：投資信託のリスクは標準偏差でわかる！ [投資信託] All About

さっきの年間平均7%のグラフで考えてみるよ

平均すると7%のリターンなんだけど、1年ごとにみるとバラツキがあるね

リスク(標準偏差)は「20%」だよ。

統計の世界では、期待値を中心にプラスマイナス1標準偏差の範囲に収まる確率は68.3%になることが知られています。

ちょっと難しい説明でごめんね。

これは、リターン7%、リスク20%の投資信託の場合、「1年後のリターンが-13%〜27%の範囲に収まる確率は68.3%」っていうことなんだよ

ちょっと何を言ってるのかわからないぽっぽ

つまり、過去の実績から1年ごとのリターンがどの程度の範囲に収まるのかある程度予想できる、ってことなんだよ

リターン7%、リスク20%の投資信託の予測の仕方は次のようになります。

大体は↑の範囲で収まりますが、極端に転ぶと次の範囲ぐらいまでバラつくことがあります。

わかった・・・！なんとなくわかった気がするぽっぽよ！

リスクを確認して、買う前にだいたいの値動きをイメージするといいよ

代表的な投資信託のリスクとリターンを見てみる

楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)

初心者の希望の星、これ1本で全世界に丸ごと投資ができる、我らが「楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)」のリスクとリターンを見てみます。

楽天VTは「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」のインデックスに追従する投資信託なので、「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」のリスクとリターンをみてみましょう。

参考：『FTSE 全世界指数 (All-World) (円)』　｜株価指数

ちょうど先ほど見てきた例と同じぐらいのリスク・リターンです。

なので「うまくいけば+27%、悪く転べば-13%の結果になるんだな」と言うことが事前にわかります。

「さらに相場が荒れた場合、47%の価値になることも、-33%の負けになることもありうる」と言うところまで想像することができます。

eMAXIS Slim先進国株式インデックス

次に、業界最安水準の手数料を目指す「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」をみてみましょう。

「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」が追従するインデックスは「MSCI コクサイ・インデックス」です。

参考：『MSCI コクサイ・インデックス (KOKUSAI) (円)』　｜株価指数

改めて予測値を計算してみます。

「うまくいけば+28.7%、悪く転べば-12.1%の結果になるんだな」とわかりますね。

「相場が荒れた場合、49%の価値になることも、-32.5%の負けになることもありうる」と言うところまで想像することができますね。

リスクとリターンの計算方法

最後にマニアックではありますが、データから自分でリスクとリターンを求めたいんだ！という人向けにスプレッドシートで簡単にリスクとリターンを求める方法をご紹介します。

リターンの計算方法

リターンを求めるには価格推移のデータが必要です。以下のようなデータを用意しましょう。

リターンを求める数式はこちらです。

スプレッドシートでは、次のように数式を入れます。

初期を100、10年後を最終価格として先ほどの数式に代入すると

となり、リターンは7%と求まります。

リスクの計算方法

リスクの計算には、毎年のリターンの値が必要です。

次のようなデータを揃えましょう。

リスクを計算する数式は以下になります。

これでリスクは19.78%と計算できます。

こういうのが好きなマニアックな趣味の人は、新興国のリスク・リターンを出して見たり、仮想通貨のリスクやリターンを計算してみると勉強になって面白いかもしれません。

まとめ

リスク・リターンの意味と考え方、計算方法をご紹介しました。

長期投資をする上で役に立つ考え方なので、この機会にぜひ理解を深めて見てください。

将来どんな推移をするのか、イメージができるとこんなはずじゃなかったのに！ということも減ると思います。

投資信託の検討に使えるので、ぜひお役立てください！

投稿 投資信託のリスクとリターンとは？計算方法と考え方を解説 は つみたてシータ に最初に表示されました。

こんにちは、シータ（@tsumitate_theta）です。

投資信託を選ぶとき、手数料が安いものを選ぶことは大切です。

でも、信託報酬が安いだけでは本当にコストが安い投資信託だとは言えません。

今回は、投資信託の真のコストである実質コストについてご紹介します。

文字を読むのが面倒な方向けに動画でも解説しているので、簡単に内容を理解したい方はぜひ一度ご覧ください。

投資信託とは？

そもそも投資信託とはどういうものなのかを簡単にまとめます。

投資信託の前に：株の仕組み

投資信託の前に株についておさらいすると、理解がしやすくなります。

株は会社がお金を集めるために発行するもので、「この会社は将来性があるなぁ」と感じた投資家は株を買うことで会社が上げる利益の一部をもらうことができるようになります。

会社はお金を集められるので双方がハッピーになれる仕組みです。

株は投資家と会社を1対1で繋ぎます。

投資信託の仕組み

投資信託は、複数の投資家からお金を集めて、複数の株に分散投資をします。

投資信託を使うと投資家は、少額での投資が可能になり、1度の売買で複数の投資先に分散投資ができるようになるメリットがあります。

投資信託は3者が協力して成り立っている

投資信託の仕組みをもう少し掘り下げてみていきます。

投資信託は以下の3者が協力・連携することで成り立っています。

投資家と3者の関係を図にすると以下のようになります。

1つずつ見ていきます。

販売会社は投資信託を売りお金を集める

販売会社は、運用会社から投資信託の販売依頼を受けて、投資家に販売し、お金を集めます。

投資信託を販売する販売会社には、証券会社、銀行などがあります。

僕ら投資家が投資信託を買うときは、販売会社から買います。

運用会社(委託会社)は運用プランを考える

運用会社は投資信託を作り、販売会社に販売依頼を出します。

投資信託で何を買い、何を売るかを考えるのは運用会社の仕事です。つまり、運用成績の鍵を握るのはこの運用会社になります。

運用会社は、信託銀行に売買の指示を出します。

信託銀行(受託会社)は実運用と資産を守る

信託銀行は運用会社からの指示通りに、市場で株などの金融商品を売買します。

実際に売買をしているのは、運用会社ではなく信託銀行になるんですね。

また、信託銀行は投資家から集めたお金を大切に保管するという大事な役割があります。

信託銀行は投資家から集めたお金を分離して管理しているので、もし信託銀行が倒産したとしても僕ら投資家の資産は法的に守られます。

販売会社、運用会社が倒産したときも同様に僕らは無傷です。

銀行のペイオフは1000万円が上限なので、全額守られる投資信託の方が安全なんですね。

投資信託でかかる3つの費用

投資信託でかかる費用には以下の3つがあります。

購入手数料

購入手数料はその名の通り、投資信託を購入するときにかかる費用です。

この手数料は販売会社の利益になります。

実際には購入手数料が無料（ノーロード）の投資信託が多いので、この手数料は無料だよね？と確認する程度でだいじょうぶです。

手数料がかかるようなら、違う投資信託を選ぶことをおすすめします。

信託財産留保額

信託財産留保額は、投資信託を売却（換金）するときにかかる費用です。

投資信託はさきほど説明したように、みんなのお金を集めて分散投資をしていますが、あなたが売却をするとなると、そのために投資信託の方でも株の売却などをすることになります。

株の売買にも手数料がかかりますが、その手数料を残された人たちの財産で負担するというのは割が合わない話です。

残された人たちへ迷惑がかからないように支払うお金が信託財産留保額ということになります。

信託報酬（運用管理費）

信託報酬は運用中にかかる費用で、僕らが直接お金を払うわけではなく、信託財産から差し引かれます。

予め設定された信託報酬額を販売会社、運用会社、信託銀行が受け取ります。

信託銀行の報酬が最も少なく、販売会社、運用会社が半々の報酬額となるパターンが多いです。

ノーロードなので販売手数料は無料ですよ！と言っている販売会社は、信託報酬でも利益を得ているんですね。

銀行が僕らに投資信託を進めてくるのはこの信託報酬狙いです。しかも勧めてくる投資信託は信託報酬の販売会社取り分が多いはずなので、罠にハマらないよう気をつけてください。

投資信託の実質コストとは

ここまで費用については、事前に公開されている目論見書で確認することができます。

ですが、目論見書では費用総額を見るには不完全です。

運用してみないといくらになるか分からない費用があるからです。

真のコストは運用報告書で確認できます。以下の2つの投資信託で実質コストを具体的に見てみます。

「ニッセイ 外国株式インデックスファンド」の実質コストを見てみる

実質コストは運用報告書で報告されます。

運用報告書は、運用会社の公式ページかモーニングスターの投資信託情報ページ「ニッセイ 外国株式インデックスファンド」の「ポートフォリオ」→「投信会社開示資料」の項目から確認できます。

「ニッセイ 外国株式インデックスファンド」の目論見書を見てみる

まず目論見書の方から確認してみます。

購入、売却時の手数料は無料でいいですね。

信託報酬も年率0.20%と低めです。

「ニッセイ 外国株式インデックスファンド」の運用報告書を見てみる

次に運用報告書を見てみます。

事前に知らされていた信託報酬は0.20%でしが、実際にかかった費用の総額は0.31%で0.1%差が生まれています。

「たわらノーロード先進国株式」の実質コストを見てみる

次にたわらノーロードの実質コストを見ていきます。

「たわらノーロード先進国株式」の目論見書を見てみる

ニッセイと同じく目論見書から見てみます。

売買時の手数料は無料でいいですが、信託報酬はニッセイよりは少し高いようです。

「たわらノーロード先進国株式」の運用報告書を見てみる

続いて運用報告書を見てみます。

たわらノーロードの実質コストは、0.281%でした。

目論見書の信託報酬を比べるとニッセイの方が安く見えましたが、実質コストでみるとたわらノーロードの方が安いことがわかりました。

このように投資信託のコストは、信託報酬だけでは判断できません。

実質コストで比較をするようにしましょう。

運用報告書が出るまで実質コストはわからない

運用報告書があればここまでと同じ手順で実質コストを確認できますが、いつも運用報告書が確認できるわけではありません。

運用報告書は運用の結果を報告するものなので、投資信託が設定された初年度は、まだ報告書が存在しません。

同様のマザーファンドを使っている投資信託があれば、そちらの実質コスト分を参考に割り出すのも良いでしょう。

安全を帰するなら、報告書が出てから買う方法で問題ありません。

投資信託のリターンは、実質コストの分だけ減少します。

コストが少ない投資信託を選ぶことが、投資信託で利益を増やすための絶対条件です。

まとめ

信託報酬だけで投資信託の費用を判断してしまうのが危険なことはわかっていただけたと思います。

隠れた費用も含めた実質コストで投資信託は判断していきましょう。

実質コストが安いのはインデックス投資信託です。

銀行から勧められる割高な投資信託には手を出してはいけません。

自分で実質コストを調べて手数料が安い楽天証券やSBI証券などのネット証券で買うようにしましょう。

投稿 信託報酬じゃわからない。投資信託の真の費用は実質コストで判断しよう は つみたてシータ に最初に表示されました。

こんにちは、シータ（@tsumitate_theta）です。

投資信託には2種類の投資先があります。

短期間で大幅な利益をあげるアクティブファンドに投資をすることは夢がありますが、長い目で見るとインデックスファンドには勝てません。

今回は、アクティブファンドがインデックスファンドに勝てない理由をご紹介します。

アクティブファンドとは

アクティブファンドとは、個別の銘柄を調査し、値上がりが期待できるものを選んで投資する運用のプロたちです。

例えば「Amazonは今後も成長し続けるに違い無いからAmazon株を買おう」 といった選別を行います。

インデックスファンドとは

インデックスファンドは、市場平均のリターンを狙う運用のプロです。

インデックスファンドは個別の調査や選定を行いません。

目標とするインデックス（指標）を再現するよう忠実に銘柄を保有します。

インデックス指標とは

インデックス指標には、国内株式市場では「TOPIX」や「日経平均」、海外では「S&P500」や「ダウ平均」といったものがあります。

「TOPIX」は日本の上場企業全ての時価総額を基準時点（1968年1月4日）を100とした場合、現時点でどのぐらいになっているか、を示しています。

時価総額とは「株価x発行済株式数」で計算される金額です。

主要なインデックス指標のリストとリターンは、myINDEXで見ることができます。

アクティブファンドの84%はインデックスファンドに負けている

S&Pダウ・ジョーンズはSPIVAで、毎年アクティブファンドとインデックスファンドの勝率を公開しています。

アメリカ市場での最新の数字によると、5年運用したアクティブファンドの84.23%は、インデックスファンドの成績に負けています。

5年よりも手前の期間で見ると、1年後は63%が、3年後は80%がインデックスファンドを下回る結果になっています。

時間が経過するほど、アクティブファンドがインデックスファンドに勝つことが難しくなっているんですね。

なぜアクティブファンドはインデックスファンドに勝てなくなってしまうのでしょうか。

アクティブファンドが勝てないのは手数料が高いから

アクティブファンドは狙っている銘柄が値上がりすれば売却をし、割安な銘柄を見つければ購入をするため、売買の頻度がインデックスファンドよりも高くなります。

株の売買には手数料がかかり、利益が出たときは税金も支払います。

また、買い時な企業を探すため、企業の分析に人手が必要になります。

結果としてインデックスファンドより信託報酬は高くなり、アクティブファンドの84%は、インデックスファンドよりも成果が出せなくなってしまうのです。

6人のアクティブファンドマネージャーと1人のインデックスファンドマネージャーが市場で戦うとどうなるか

この世の株式市場に7人のファンドマネージャしか存在せず、全員が同じ金額の資産を運用する仮想ファンドマネージャバトルを例に考えてみます。

6人のアクティブファンドマネージャは企業を分析し、割安な企業銘柄を探し、売買を繰り返すアクティブ運用とします。

1人はインデックス運用を行い、みんなの平均を狙うとします。

アクティブファンドマネージャは活発な売買を繰り返し、手数料・税を消費する

アクティブファンドマネージャは、保有銘柄が値上がりしたら売却します。

売却する=購入する人がいることので、どちらかは利益が出て、どちらかは損失が出ることになりますよね。

こうしてアクティヴファンドマネージャ間で利益の奪い合いが生まれ、少しずつ1人1人の差は開いていきます。

さらに活発な売買によって手数料がとられ、税金の支払いが発生します。

インデックスファンドマネージャはどっしりと平均を狙う

インデックスファンドマネージャは、6人のアクティブファンドマネージャの保有銘柄を平均的に保有しています。

アクティブファンドマネージャ同士が売買をしている間、インデックスファンドマネージャは見ているだけです。

無駄な手数料は発生しません。

1年後：インデックスファンドはど真ん中の4位になる

1年後はインデックスファンドマネージャは、7人のうちの真ん中である4位に落ち着くでしょう。

なぜなら、他の6人の保有銘柄の平均を持っているからです。

他の6人の方では、見事予想を当てたファンドが1位になり、外してしまったファンドが最下位になっていることでしょう。

5年後：インデックスファンドは3位に上昇する

5年も立つと平均狙いのインデックスファンドマネージャの順位は3位に浮上してきます。

これはアクティブファンドマネージャ達の手数料が高いためです。

全員が完全に手数料0円という条件下であれば、インデックスマネージャは万年4位のままですが、手数料の差があれば平均狙いでも順位があがってきます。

10年後：インデックスファンドは2位に上昇する

10年も立つと手数料差によって2位まであがります。

手数料の差はこれほどまでに大きな影響を及ぼすのです。

これがアクティブファンドの84%がインデックスファンドに勝てない構造です。

まとめ

コストが高いため、アクティブファンドはインデックスファンドに勝てません。

運用コストはボディブローのようにファンドの利益を圧迫します。運用期間が長くなればなるほど、その影響は大きくなります。

僕ら投資家は、実質コストが安いインデックスファンドを買うのが良いです。

投稿 アクティブファンドはなぜインデックスファンドに勝てないのか は つみたてシータ に最初に表示されました。

こんにちは、楽天証券でポイント投資をしているシータ（@tsumitate_theta）です。

楽天ポイントで買える投資信託でおすすめは何だぽっぽ？

楽天・全世界株式インデックスファンドがおすすめだよ！

この記事では、楽天ポイントで投資を始めてみたい資産運用初心者の方向けに、おすすめの投資信託、買い方、さらにお得に楽天ポイントを貯める方法をご紹介します。

なお、この記事を書いている僕は年利6%で資産運用をできているので、きっと資産運用初心者の方の力になれると思います。

また、実際にバリバリ楽天サービスを使い倒してお得にポイントをゲットしているので、こちらも実績付きでご紹介します。

それでは早速みていきましょう！

楽天ポイントで買える投資信託のおすすめ銘柄

楽天ポイントで買えるおすすめ投資信託はこちらです。

1つずつ見ていきます。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド

初心者の方に1番におすすめしたいのは「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」です。

基本情報はこちらになります。

ファンド名	楽天・全世界株式インデックス・ファンド
設定日	2017/09/29
商品種別	インデックス投信
資産クラス	全世界株式
対象インデックス	FTSE Global All Cap Index
購入手数料	0%
信託財産留保額	0%
信託報酬	0.212%
実質コスト	0.3088%
純資産総額	1044.23億円 (2021/06/30)
主な販売会社	楽天証券、SBI証券、マネックス証券

「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」は、これ1本で全世界に満遍なく投資ができる優れもので、世界経済が成長すればその恩恵をそのまま受けることができます。

参考：世界各国のPER・PBR・時価総額 (毎月更新) – myINDEX

世界の各国に対して↑のような配分で投資します。これは全世界の株式時価総額の配分そのまんまです。

この配分は市場そのものを表していることから「市場ポートフォリオ」と呼ばれ、世の中的には資産運用の王道として扱われることが多いです。

市場ポートフォリオ？

「世の中で売られている全ての株=市場」の「ポートフォリオ=資産配分」ってことだよ

当たり外れがなく無難な配分なので、資産運用初心者の方におすすめです。

ただ、先日発表された運用報告書によると「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」の運用費（実質コスト）が0.502%と想定よりも高い費用がかかっていたことがわかりました。

なので、もう少しリーズナブルな投資信託がいいなぁ、という人には次のeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)をおすすめします。

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

基本情報は次のようになっています。

「eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)」は、その名のとおり先ほどの「全世界の株式時価総額配分」から日本を除いた資産配分で投資する商品です。

参考：とことんコストを追求するファンドシリーズ、eMAXIS Slim（イーマクシス・スリム）

資産配分は、上記のようになっています。

私見は「高負担・低福祉・増税が確定している日本の将来に投資するのはつらい」で紹介していますが、人口減少が始まり少子高齢化が加速するこれからの日本は、今後世界に対する時価総額比率を下げていくと予想しています。

消費の要となる労働人口が純減していくので、海外で利益を上げられるグローバル企業以外は利益を維持するだけで精一杯になっていきそうです。

また、社会保険料が増え、増税も避けられないとなると、さらに僕らが使えるお金はさらに減るので、どう考えても苦しい未来しかないなぁという印象。

衰退していく日本で生活するというリスクを取っているだけで日本への投資は十分。資産運用ではいっそ日本は除外した方が分散としてはちょうど良いと個人的には思ってます。

なので、「eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)」はおすすめです。

本当に日本は衰退するのかぽっぽ？

僕は悲観的に見る傾向があるからこう見てるけど、人によっては「まだまだいけるに決まってる！」っていう人もいるかもね。

あくまで一意見として聞いておいてくれると助かるよ

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

最後は「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」です。

これまでよりもさらに実質コストが安い投資信託になります。

基本情報はこちら。

資産配分は、先ほどの「eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)」から、「新興国株式」に当たる地域が除外されたものとなっています。

参考：とことんコストを追求するファンドシリーズ、eMAXIS Slim（イーマクシス・スリム）

全世界の株式の82%は先進国株式なので「eMAXIS Slim先進国株式」を買えば、ざっくり世界の8割をカバーできることになります。

カバーできる範囲と実質コストとのバランスが最も優れているのが「eMAXIS Slim先進国株式」です。

ある程度資産運用に慣れている人は、「eMAXIS Slim先進国株式」と他の投資信託を組み合わせて買っていることが多いよ

と、ここまで3本オススメをご紹介しましたが、ポイントで投資信託を買うときは100円や1000円程度の比較的少額での運用からスタートすることになると思います。

少額が前提であれば、コストを気にしすぎてもそこまで影響ないので、やはり「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」を最もおすすめします。

そっか。僕は「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」にするぽっぽ

うん、最初はそれがいいね

eMAXIS Slim先進国株式インデックスの実質コストや利回りなどの詳細は「eMAXIS Slim先進国株式インデックスの評価は？運用コストを抑えたい人に必須の1本」をご覧ください。

CHECK! eMAXIS Slim先進国株式インデックスの評価は？運用コストを抑えたい人に必須の1本

eMAXIS Slim先進国株式インデックスの評価は？運用コストを抑えたい人に必須の1本

2021年4月1日

買い方も簡単！ポイントで投資信託を買おう

何を買えばいいかはわかったけど、どうやってポイントで買うぽっぽ？

うん、丁寧に教えるね

ポイントで投資信託を買う方法も簡単です。

楽天証券で投資信託の注文画面へ進むと「ポイント利用」っていう項目があるよ

楽天ポイント連携が未設定の場合、ここに「利用設定する」ボタンが出ているのでクリックします。

既に設定済みだと出てこないよ

楽天へのログイン画面に進むから、自分のアカウントでログインしよう

「楽天アカウントを楽天証券で使うけどだいじょうぶだよね？」と確認が来るのでのぞむところだと「同意する」ボタンをクリックしよう

「楽天スーパーポイントコース」に変更するよと確認が出るから、このまま進めれば完了だよ

ふたたび投資信託の注文画面へ行くと、利用可能な楽天ポイントが表示されているはずです。

設定は以上です。

実際、僕も1ヶ月に1度は余ったポイントを使って投資信託を購入してます。

ポイントで500円以上投資信託を買う（1ポイントと499円でもOK）と、楽天市場でのポイントが+1倍になるのでこの機会にポイントで投資信託を買ってみると幸せになれると思います。

注意点：期間限定ポイントは購入に使えない

楽天ポイントでの投資信託買付は、「期間限定ポイント」では買えないので要注意です。

「期間限定ポイント」とは、楽天スーパーセールやお買い物マラソンなどのキャンペーンでもらえるポイントのことです。

「期間限定ポイント」は、後述する楽天ふるさと納税で利用するのがおすすめです。

ポイント投資信託の口コミ・評判は？

楽天証券だとポイントで買えるので損しても気楽なのがいいですねー

投資信託は手数料高いからやるつもりなかったんですけど楽天証券だとポイントで買えるので損しても気楽なのがいいですねー株もかってみようかな

— おしんこ@スパーク東1ク41a (@oshinko_DC) 2018年9月27日

ポイントの投資は、現金を使わないからマイナスになったとしても痛手がないんですよね。

気軽に投資にチャレンジできるね

元手ゼロなのに6%の含み益。最高か

私のメインカードは楽天カードなので、ポイントでひたすら投信買ってます。投信の元手ゼロなのに6%の含み益。最高か。
NIKEのスニーカー買おうと思って7,000ポイント置いてあるんですが、また投信に突っ込んでしまいそうその方が満足度高そうで。#楽天ポイント#投資信託#含み益#ノーリスク投資 pic.twitter.com/Gy64bjcgSf

— 丸の内OLの投資メモ (@chukokubuntoshi) 2018年9月26日

しかも、長期的には増えていくので含み益になります。

最高か！

チリツモ精神大事です。プラスになってるから良し！

今月もしっかり楽天ポイントで投資信託購入しました︎

あんまりお金使わないようにしてるから、大した金額じゃないんだけど
チリツモ精神大事ですぅ♡

プラスになってるから良し！

— lulu-nyanko (@LuluNyanko) 2018年9月20日

ポイントでもコツコツ積み立てて、プラスにしている人もいますね。

いいねぇ！

楽天ポイントをお得に貯める方法

楽天ポイントは、楽天カード支払いや楽天市場で買い物をするだけでたまりますが、ちょっと工夫するともっとお得に貯めることができます。

楽天カードで投資信託積立をする

2018年10月27日から楽天カードで投資信託の積み立てをすると、積み立て額の最大50,000円分まで1%の楽天ポイントがもらえるようになります。

投資信託の積み立て額に応じてポイントがもらえるのは楽天証券のみです。

100円からできるので少額でも良いので楽天カード払いをするとお得です。

スマホを楽天モバイルに変えて、月額980円にしつつ、楽天ポイントを+2倍にする

この方法は期間限定ポイントになってしまうのですが、スマホの月額料金を980円に抑えつつ、楽天でのポイント獲得が2倍になるのでご紹介です。

僕も8月から楽天モバイルに変更したのですが、Mineoのときは4300円だったスマホ+PocketWiFi代金が、月額980円(税込1058円)になって大満足してます。

楽天モバイルの詳細は「楽天モバイル「スーパーホーダイ」は口コミ・評判通り？実際に使って分かった評価をレビュー」で紹介しているのでぜひ一度ご覧ください。

CHECK! 楽天モバイル「スーパーホーダイ」は口コミ・評判通り？実際に使って分かった評価をレビュー

楽天モバイル「スーパーホーダイ」は口コミ・評判通り？実際に使って分かった評価をレビュー

2018年10月23日

楽天スーパーセール、お買い物マラソンのときにふるさと納税する

ふるさと納税は実質2000円で各地の特産品をもらえるお得な制度ですが、その実態は税金の前払いです。

毎月給料から引かれている所得税や住民税。この2つの税金の一部を前払いすると特産品がもらえるイメージです。

さらに楽天でふるさと納税をすると、楽天ポイントまでもらえるのでお得です。

しかも、毎月行われる楽天お買い物マラソンのタイミングでふるさと納税をするとポイント還元率がさらに高まるので超絶お得になります。

2018年9月末もお買い物マラソンが開催されていたのですが、無事完走しました。

ふるさと納税や日用品の買い物でポイントゲットです。

SPUで7倍、お買い物マラソンで10倍、合計17倍のポイントがもらえます。

通常ポイントもショップによってはポイント10倍などを行っているため、大量獲得するにはもってこいのタイミングです。

安くお買い物マラソンを完走するおすすめ商品は「楽天ふるさと納税でポイント還元率を最大化する3つの方法。お買い物マラソンとSPUを併用」で紹介しているのでぜひご覧ください。

CHECK! 楽天ふるさと納税でポイント還元率を最大化する3つの方法。お買い物マラソンとSPUを併用

楽天ふるさと納税でポイント還元率を最大化する3つの方法。お買い物マラソンとSPUを併用

2020年6月1日

まとめ：ポイント投資はこれから資産運用を始めたい人にピッタリ

Twitterでも言われていましたが、ポイント投資は元手ゼロ円で始められるので、資産運用が初めての人でも気軽に手を出せるメリットがあります。

この記事でおすすめした投資信託は、手数料も良心的で長期で保有すれば高確率でプラス成長を続ける商品なので、初めての投資にもぴったりです。

資産運用は怖いけど、始めた人だけが資産を増やす権利を得ます。

興味が出た方はこの機会にぜひチャレンジしてみてください。

投稿 楽天ポイントで投資信託！おすすめ銘柄と買い方を徹底解説 は つみたてシータ に最初に表示されました。

こんにちは、シータ（@tsumitate_theta）です。

毎年恒例の「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2019」が今年も開催されます。

雑誌や証券会社の投資信託人気ランキングは、雑誌側の売上に貢献するものだったり、証券会社の利益になる商品が優先されがちだったりします。

だから、ランキング上位の商品が一般投資家にとって必ずしも有利な商品じゃなかったりするんだよね

ですが、「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2019」は一般投資家が投資家目線で優良な投資信託に投票するシステムなので、このランキングは信頼してOKです！

僕も2016年からFund of the Year(FOY)のランキングは毎年楽しみにしています。

ということで、僕も投信ブロガーのはしくれとしてFund of the Yearに投票してきたので、投票銘柄についてご紹介します。

さっそくいってみよう！

「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2019」で投票したファンド

僕が投票したのは次の3本だよ！

第1位：eMAXIS Slim米国株式(S&P500)：3ポイント

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)に3ポイント投票したよ！

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の何がすごかったかって、SBIバンガードS&P500との値下げ競争だね！

2019年9月26日、S&P500へ連動する投資信託として「SBI・バンガード・S&P500」が国内最安の信託報酬0.0938％(税込)で登場しました。

当時のeMAXIS Slim米国株式の信託報酬は0.162%(税込)だったので、これまでeMAXIS Slimに降り掛かってきた信託報酬値下げ案件と比べると下げ幅の次元が全く違います。

値下げするにも相当な苦労があったと思います。

ですが、見事に僕らユーザの期待に答えて信託報酬0.0968%(税込)まで値下げを実施してくれました。

正直、ここまで厳しい状況でもきっちり値下げしてくれるファンドは国内にないんじゃないかと思います。

中には「最安になってないじゃないか！」といちゃもんをつける人もいるようですが、正直ここまで頑張ってくれたらユーザーとしてはもう十分です！

本音を言うと「今回はさすがに厳しいよね」と半ばあきらめていた部分もあったんだけど、本当に最安値近くまで値下げしてくれて感動したよ！

感謝の気持ちを込めて、2019年第1位は「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」に3ポイント投票です。

第2位：eMAXIS Slim先進国株式：1ポイント

2位はeMAXIS Slim先進国株式で1ポイント投票したよ！

直近は米国株式の強さを学んだため「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」を積立中ですが、今でも「eMAXIS Slim先進国株式」は僕のポートフォリオの中ではメインファンドです。

こちらも着実に値下げを実施してくれています。

メインファンドとしてお世話になっているので、感謝の1票です。

第3位：eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)：1ポイント

3位はeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)で1ポイント投票！

eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)は、資産運用初心者が最初に購入する1本としてこれ以上のものはない商品だと思っています。

これ1本を積み立てておくだけで、全自動で全世界へいい感じに分散投資してくれます。

オールカントリーも他社から安いファンドが出れば、すかさず値下げ対応をしてくれています。

もはや全世界への分散投資でさえ、わずか0.1144%の信託報酬でできてしまうというのが信じられませんよね。

「こんな素晴らしい商品を作ってくれてありがとう」の思いで1ポイント投票です。

まとめ：今年もeMAXIS Slimに感謝。ありがとう

結局まとめると、「今年もeMAXIS Slim、ありがとう」でした。

先進国株式だけでなく、米国1点集中、全世界株式までもが0.11%におさまってしまうという奇跡的な安さ。

2,3年前からしたら信じられない次元まで来ています。

これほどまでに投資をしやすい時代を作ってくれて、eMAXIS Slim神ありがとうございます。

eMAXIS Slim神には足を向けて寝れないね！

「投資信託何がいいかなぁ」と迷っている人は、上記のeMAXIS Slimの3本から選べば他人より大失敗する可能性は劇的に低くなるので、おすすめです。

eMAXIS Slimシリーズの安さの詳細は「eMAXIS Slimの実質コストが判明！今後はeMAXIS Slimだけ買えばいい」で紹介しているので、ぜひご覧ください。

CHECK! 【2020年版】eMAXIS Slimの実質コストが判明！今後はeMAXIS Slimだけ買えばいい

【2020年版】eMAXIS Slimの実質コストが判明！今後はeMAXIS Slimだけ買えばいい

2020年6月2日

FOY2019、何が1位になるか楽しみだね！

投稿 「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2019」に投票してきました は つみたてシータ に最初に表示されました。