【2020年5月】つみたてNISA(積立NISA)の運用成績をブログで公開！+8,211円！【楽天証券】

こんにちは、2019年から楽天証券に乗り換えて積立NISAを始めたシータ（@tsumitate_theta）です。

「積立NISAに興味があるけどどのぐらい儲かるんだろう」
「運用している人の成績を参考にしたいなぁ」

こんな方向けに僕の積立NISAのリアルな運用成績をご紹介します。

なお、つみたてNISAだけでなく、iDeCo、特定口座を含んだインデックス投資全体での運用成績は「【2020年5月】インデックス投資の利回り実績とアセットアロケーションをブログで公開！」で紹介しているので、こちらもぜひご覧ください。

また、「iDeCo・NISAとの違い」「おすすめの資産配分」「金融機関」「商品」などつみたてNISAの網羅的な攻略情報は「つみたてNISAサイトマップ」にまとめているので、これからつみたてNISAを始めようという方は、ぜひご覧ください。

文字を読むのが面倒な方向けに動画でも解説しているので、簡単に内容を理解したい方はぜひ一度ご覧ください。

積立NISAの運用実績をブログで公開！+8,211円！

「一般NISA」から「積立NISA」に切り替えたのは次の理由からです。

節税効果の詳細を知りたい方は「一般NISAとつみたて(積立)NISAはどっちがお得？節税額を徹底比較」で紹介しているのでぜひご覧ください。

2019年1月から2020年5月までの運用実績：リターンは+1.51%！

つみたてNISAの累計評価損益は+8,211円！

年月	累計買付額	評価額	評価損益	リターン
2019年01月	¥26,112	¥26,874	¥762	2.92%
2019年02月	¥55,188	¥58,188	¥3,000	5.44%
2019年03月	¥87,828	¥90,971	¥3,143	3.58%
2019年04月	¥117,104	¥124,517	¥7,413	6.33%
2019年05月	¥146,380	¥145,054	-¥1,326	-0.91%
2019年06月	¥178,920	¥186,750	¥7,830	4.38%
2019年07月	¥180,552	¥189,768	¥9,216	5.10%
2019年08月	¥213,885	¥212,838	-¥1,047	-0.49%
2019年09月	¥247,218	¥254,904	¥7,686	3.11%
2019年10月	¥280,551	¥299,394	¥18,843	6.72%
2019年11月	¥331,942	¥363,893	¥31,951	9.63%
2019年12月	¥400,000	¥445,587	¥45,587	11.40%
2020年01月	¥433,333	¥481,624	¥48,291	11.14%
2020年02月	¥466,666	¥472,291	¥5,625	1.21%
2020年03月	¥499,999	¥437,391	-¥62,608	-12.52%
2020年04月	¥533,232	¥520,126	-¥13,106	-2.46%
2020年05月	¥543,332	¥551,543	¥8,211	1.51%

積立NISAはコツコツ時間を掛けて長い目でみていこう

例えば、毎月3万円を年利5%で20年間積み立てたときのシミュレーションはこちらです。

「毎月いくら積み立てると何年後にいくらになるのか」はこちらのシミュレーションで計算できるので、気になる方は一度利用してみてください。

積立NISAで買っている商品

僕は米国株式のeMAXIS Slimを積み立てていますが、これは一国への集中投資を意味するため、米国が倒れれば大打撃を受けるというデメリットもあり「比較的リスクをとった投資」をしています。

なので「米国株、経済を自身で調べて今後の成長に確信を持てた方」にはおすすめできますが、「よくわからないけど米国を買っておこうかな」という方にはおすすめできません。

そんな方には一国集中のリスクを下げつつ、広い世界の無難なリターンを得られる「eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)」「eMAXIS Slim先進国株式」の方がおすすめです。

つみたてNISAの商品の選び方は、次の記事で詳しく紹介しています。

おすすめ商品を知りたい方は、「【2020年】積立NISA(つみたてNISA)のおすすめ商品・銘柄と選び方まとめ」で僕がおすすめする商品を紹介しているのでこちらをどうぞご覧ください。

つみたてNISAの資産配分は「先進国株式」をメインに、「新興国株式」をサブで運用中

僕は2016年からインデックス投資を始めました。つみたてNISA以外にiDeCoや特定口座も合わせると1000万円以上の資産運用をしています。

アセットアロケーション（資産配分）は、つみたてNISA単体ではなく資産全体での配分で考えるのがいいです。

合計の資産配分はこちらの記事にまとめているので、暇で興味のある方はご覧ください。

また、その他の「抑えておきたい運用のポイント」を知りたい方は「積立NISA(つみたてNISA)の運用方法｜抑えておきたいポイントまとめ」をご覧ください

積立NISAはポイント還元が充実している楽天証券が圧倒的にお得

僕は2019年から楽天証券のつみたてNISAを始めました。それは他社にはないポイント還元があったからです。

楽天カード払いで積立額の1%ポイント還元(月最大5万円)

僕は楽天カード払いでつみたてNISAを使っていて、1%のポイント還元をもらっています。

投資信託の積立額に対して1%のポイント還元をしてくれるのは楽天証券だけです。

例えば、毎月33,333円=毎年40万円をつみたてNISAで20年間投資をし続けると、楽天証券と他社では8万円もポイント還元で差が生まれます。

CHECK! 【楽天証券】口座開設キャンペーン

楽天カード払いの買い方についての詳細は次の記事で画像付きで解説しているので、ぜひご覧ください。

つみたてNISAでよくある質問

何を買ったらいいかわからないよ

「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」は、これ1本で全世界の株式へちょうどいい配分で投資ができる優れものです。

さらに全世界株式へ投資できる商品の中でも最も運用コスト(信託報酬)が安いため、長期投資も安心です。

これ1本を積立投資してほったらかしにしておくだけで、世界経済と同じ緩やかな資産増加が見込めます。

初心者向けのおすすめ商品については「【初心者向け】つみたてNISAで本当におすすめできる商品ランキングベスト3【これ1本でOK】」で選び方から詳細に解説しているので、興味のある方はぜひ一度ご覧ください。

株高が続いてるしそろそろ暴落が来そうで始めにくいです。いつから始めたらいいですか？

相場の動きを読み「買うタイミング」を正確に見抜くことは不可能に近いです。

「そろそろ暴落が来そうだ」と思っても「2年間暴落は来ず、その間に世界の株価は1.5倍に上昇した」ということも全然起こりえます。

もちろん1ヶ月後に暴落が来る可能性もありますが、その場合でさえ20年という長期投資をすれば利益が出る可能性が高いです。(「積立NISA(つみたてNISA)で元本割れする可能性は？【長期保有で確率を下げられます】」で調査したところ、20年間の長期保有で元本割れ確率は0%でした）

元本割れ確率を下げる最も確かな方法は「長期間運用すること」です。なのでタイミングを気にせず「今すぐ」つみたてNISAを始めるのが懸命です。

まとめ：つみたてNISAは1%還元がある楽天証券が圧倒的にお得！

他社が「楽天カード払いで1%還元」を上回るサービスを始めるまでは、楽天証券でつみたてNISAを続けるつもりです。

楽天証券の1%ポイント還元は運用成績にも影響してきます。

1%コストを安くできると、長期の資産運用で有利に働きます。少しでもリターンを増やしたいので、僕もSBI証券から楽天証券のつみたてNISAへ移管をしました。

口座開設は少し面倒に感じるかもしれませんが、ノーリスクでリターンが増やせるので単純にやらないともったいないです。

今なら期間限定で楽天ポイントをもらえるキャンペーンも開催中です。

まだの口座をお持ちでない方は、お得なこのタイミングで申し込んでおきましょう。

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楽天証券と他証券会社の比較は、こちらの記事をご覧ください。