こんにちは、シータ（@tsumitate_theta）です。
2019年も今日で終わりですね。皆様1年間お疲れさまでした。
今年の締めくくりとして、2019年12月31日時点でのつみたてNISAの対象商品全173本の年間利回りランキングをご紹介したいと思います。
2018年の利回りランキング「【2018年】つみたてNISA対象商品全162本の年間利回りランキング【資産クラス別】」と比べると、2019年はまるで見える景色が違い驚きました。
- 2019年つみたてNISA全銘柄の年間利回りが分かる
- 2019年つみたてNISA全銘柄の資産クラスごとの利回りランキングが分かる
なお、「iDeCo・NISAとの違い」「おすすめの資産配分」「金融機関」「商品」などつみたてNISAの網羅的な攻略情報は「つみたてNISAサイトマップ」にまとめているので、これからつみたてNISAを始めようという方は、ぜひご覧ください。
CHECK! つみたてNISAサイトマップ
また、その他のおすすめ商品について知りたい方は「【2020年】積立NISA(つみたてNISA)のおすすめ商品・銘柄と選び方まとめ」もあわせてご覧ください。
目次
ランキングに使用した利回り（トータルリターン）の計算方法
利回り（トータルリターン）は、以下の計算式で出しています。
(（最終日基準価額 + 期間内に払い出された分配金累計）/ 開始日の基準価額 – 1) x 100
分配金はすべて再投資したものとして計算してます。分配金にかかる税金は考慮していません。
また、基準価額は信託報酬を含む実質コストが差し引かれたものになるため、年間リターンも信託報酬が加味されたものとなります。
同一のインデックスに追従するファンドであれば、信託報酬が安いものほど年間リターンも高くなることをこのランキングから確認してみてください。
【2019年】つみたてNISA：インデックスファンドの年間利回りランキング
全世界株式
世界の平均をとった「全世界株式」のリターンでさえ、30%弱の利回りを叩きだしていて圧巻ですね。
実質コストが安いことで評判の「eMAXIS Slimシリーズ」が順当に高いリターンを出しています。
MSCI ACWI Index
| ファンド名 | 信託報酬 | 年間リターン (2019/12/30) |
|---|---|---|
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） | 0.1144% | 26.82% |
| 全世界株式インデックス・ファンド | 0.528% | 26.51% |
| たわらノーロード 全世界株式 | 0.132% | – |
MSCI ACWI Index(除く日本)
| ファンド名 | 信託報酬 | 年間リターン (2019/12/30) |
|---|---|---|
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） | 0.1144% | 27.52% |
| 野村つみたて外国株投信 | 0.209% | 27.46% |
| 上場インデックスファンド世界株式（ＭＳＣＩ ＡＣＷＩ）除く日本 | 0.264% | 27.24% |
| 三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・全海外株インデックスファンド | 0.275% | 27.0% |
| ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックス | 0.66% | 26.86% |
FTSE Global All Cap Index
| ファンド名 | 信託報酬 | 年間リターン (2019/12/30) |
|---|---|---|
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 0.222% | 25.76% |
| ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド | 0.1102% | 25.32% |
その他
| ファンド名 | 信託報酬 | 年間リターン (2019/12/30) |
|---|---|---|
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（３地域均等型） | 0.1144% | 21.57% |
先進国株式
「先進国株式」のリターンは29%近くまで出ています。(すごすぎる)
ここでも、実質コストが安いことで評判の「eMAXIS Slimシリーズ」が高いリターンを出していますね。
MSCI コクサイ・インデックス
| ファンド名 | 信託報酬 | 年間リターン (2019/12/30) |
|---|---|---|
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | 0.10989% | 28.89% |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | 0.10989% | 28.85% |
| たわらノーロード 先進国株式 | 0.10989% | 28.77% |
| ｉＦｒｅｅ 外国株式インデックス（為替ヘッジなし） | 0.209% | 28.77% |
| つみたて先進国株式 | 0.22% | 28.76% |
| ｉ－ＳＭＴ グローバル株式インデックス（ノーロード） | 0.209% | 28.75% |
| Ｓｍａｒｔ－ｉ 先進国株式インデックス | 0.22% | 28.55% |
| 外国株式指数ファンド | 0.55% | 28.52% |
| たわらノーロード 先進国株式＜為替ヘッジあり＞ | 0.22% | 28.41% |
| ＳＭＴ グローバル株式インデックス・オープン | 0.55% | 28.33% |
| 野村インデックスファンド・外国株式 | 0.605% | 28.26% |
| ｅＭＡＸＩＳ 先進国株式インデックス | 0.66% | 28.18% |
| ｉＦｒｅｅ 外国株式インデックス（為替ヘッジあり） | 0.209% | 28.17% |
| 上場インデックスファンド海外先進国株式（ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ） | 0.264% | 28.09% |
| つみたて先進国株式（為替ヘッジあり） | 0.22% | 28.0% |
| 野村インデックスファンド・外国株式・為替ヘッジ型 | 0.605% | 27.78% |
FTSE Developed All Cap Index
| ファンド名 | 信託報酬 | 年間リターン (2019/12/30) |
|---|---|---|
| ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド | 0.117% | 25.6% |
新興国株式
「新興国株式」のリターンは18%程度でした。(18%で低く見えるぐらい他が良すぎて、感覚おかしくなってきますね)
実質コストが安いことで評判の「eMAXIS Slimシリーズ」はここでも安定して高いリターンを出しています。
MSCI Emerging Markets Index
| ファンド名 | 信託報酬 | 年間リターン (2019/12/30) |
|---|---|---|
| ｉ－ＳＭＴ 新興国株式インデックス（ノーロード） | 0.363% | 18.53% |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | 0.2079% | 18.35% |
| ＳＭＴ 新興国株式インデックス・オープン | 0.66% | 18.21% |
| つみたて新興国株式 | 0.374% | 18.17% |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ新興国株式インデックスファンド | 0.2079% | 18.04% |
| 野村インデックスファンド・新興国株式 | 0.66% | 17.98% |
| たわらノーロード 新興国株式 | 0.374% | 17.96% |
| Ｓｍａｒｔ－ｉ 新興国株式インデックス | 0.374% | 17.9% |
| ｅＭＡＸＩＳ 新興国株式インデックス | 0.66% | 17.87% |
| 上場インデックスファンド海外新興国株式（ＭＳＣＩエマージング） | 0.264% | 17.81% |
| 三井住友・ＤＣ新興国株式インデックスファンド | 0.374% | 17.21% |
FTSE Emerging Index
| ファンド名 | 信託報酬 | 年間リターン (2019/12/30) |
|---|---|---|
| ＳＢＩ・新興国株式インデックス・ファンド | 0.196% | 19.11% |
FTSE RAFI Emerging Index
| ファンド名 | 信託報酬 | 年間リターン (2019/12/30) |
|---|---|---|
| ｉＦｒｅｅ 新興国株式インデックス | 0.374% | 16.23% |
日本株式
「日本株式」のリターンは、TOPIXが約18%、日経平均が約20.5%でした。
引き続き「eMAXIS Slimシリーズ」の安定感が光ります。
TOPIX
| ファンド名 | 信託報酬 | 年間リターン (2019/12/30) |
|---|---|---|
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド | 0.154% | 17.94% |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ） | 0.154% | 17.94% |
| ｉＦｒｅｅ ＴＯＰＩＸインデックス | 0.154% | 17.93% |
| 三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・日本株インデックスファンド | 0.176% | 17.91% |
| たわらノーロード ＴＯＰＩＸ | 0.187% | 17.9% |
| つみたて日本株式（ＴＯＰＩＸ） | 0.198% | 17.89% |
| ｉ－ＳＭＴ ＴＯＰＩＸインデックス（ノーロード） | 0.187% | 17.86% |
| Ｓｍａｒｔ－ｉ ＴＯＰＩＸインデックス | 0.1705% | 17.82% |
| ダイワ上場投信－トピックス | 0.275% | 17.73% |
| 野村インデックスファンド・ＴＯＰＩＸ | 0.44% | 17.65% |
| ＳＭＴ ＴＯＰＩＸインデックス・オープン | 0.407% | 17.62% |
| ｅＭＡＸＩＳ ＴＯＰＩＸインデックス | 0.44% | 17.61% |
| ニッセイＴＯＰＩＸオープン | 0.55% | 17.54% |
日経平均
| ファンド名 | 信託報酬 | 年間リターン (2019/12/30) |
|---|---|---|
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（日経平均） | 0.154% | 20.57% |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ日経平均インデックスファンド | 0.154% | 20.55% |
| 野村つみたて日本株投信 | 0.187% | 20.55% |
| つみたて日本株式（日経平均） | 0.198% | 20.53% |
| ｉＦｒｅｅ 日経２２５インデックス | 0.154% | 20.53% |
| たわらノーロード 日経２２５ | 0.187% | 20.51% |
| ｉ－ＳＭＴ 日経２２５インデックス（ノーロード） | 0.187% | 20.51% |
| ニッセイ日経２２５インデックスファンド | 0.275% | 20.42% |
| Ｓｍａｒｔ－ｉ 日経２２５インデックス | 0.187% | 20.36% |
| ダイワ上場投信－日経２２５ | 0.275% | 20.28% |
| 野村インデックスファンド・日経２２５ | 0.44% | 20.25% |
| ＳＭＴ 日経２２５インデックス・オープン | 0.407% | 20.24% |
| 農林中金＜パートナーズ＞つみたてＮＩＳＡ日本株式 日経２２５ | 0.385% | 20.23% |
| ｅＭＡＸＩＳ 日経２２５インデックス | 0.44% | 20.23% |
| しんきんノーロード日経２２５ | 0.429% | 20.17% |
| 朝日ライフ 日経平均ファンド | 0.55% | 19.82% |
JPX日経400
| ファンド名 | 信託報酬 | 年間リターン (2019/12/30) |
|---|---|---|
| ｉＦｒｅｅ ＪＰＸ日経４００インデックス | 0.2145% | 18.75% |
| ＳＭＴ ＪＰＸ日経インデックス４００・オープン | 0.407% | 18.46% |
| 野村インデックスファンド・ＪＰＸ日経４００ | 0.44% | 18.42% |
| ｅＭＡＸＩＳ ＪＰＸ日経４００インデックス | 0.44% | 18.4% |
| ダイワ上場投信－ＪＰＸ日経４００ | 0.275% | 18.35% |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＪＰＸ日経４００インデックスファンド | 0.2145% | 18.3% |
米国株式
「米国株式」のリターンは、S&P500では30%を超えています。圧巻ですね。
「eMAXIS Slimシリーズ」はここでも上位にいます。
S&P500
| ファンド名 | 信託報酬 | 年間リターン (2019/12/30) |
|---|---|---|
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 0.0968% | 30.51% |
| ｉＦｒｅｅ Ｓ＆Ｐ５００インデックス | 0.2475% | 30.39% |
| 上場インデックスファンド米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 0.165% | 30.2% |
| 米国株式インデックス・ファンド | 0.495% | 30.12% |
| 農林中金＜パートナーズ＞つみたてＮＩＳＡ米国株式 Ｓ＆Ｐ５００ | 0.495% | 29.69% |
| ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 0.0938% | – |
CRSP U.S. Total Market Index
| ファンド名 | 信託報酬 | 年間リターン (2019/12/30) |
|---|---|---|
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 0.162% | 29.84% |
バランスファンド
【2019年】つみたてNISA：アクティブファンドの年間利回りランキング
インデックスファンドの代表として「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」とリターンと見比べてみると、オールカントリーを上回るリターンが出せたのはアクティブファンドの上位2本しかありませんでした。
| ファンド名 | 信託報酬 | 年間リターン (2019/12/30) |
|---|---|---|
| フィデリティ・欧州株・ファンド | 1.65% | 40.31% |
| フィデリティ・米国優良株・ファンド | 1.639% | 32.25% |
| 年金積立 Ｊグロース | 0.902% | 26.24% |
| セゾン資産形成の達人ファンド | 1.55% | 25.86% |
| ＥＸＥ－ｉ グローバル中小型株式ファンド | 0.331% | 23.98% |
| ｅＭＡＸＩＳ ＮＹダウインデックス | 0.66% | 23.9% |
| ひふみプラス | 1.078% | 23.09% |
| ひふみ投信 | 1.078% | 22.81% |
| 大和住銀ＤＣ国内株式ファンド | 1.045% | 19.53% |
| コモンズ・サーティー・ファンド | 1.078% | 19.23% |
| のむラップ・ファンド（やや積極型） | 1.4355% | 16.27% |
| ハッピーエイジング２０ | 1.617% | 16.11% |
| ニッセイ日本株ファンド | 1.1% | 15.09% |
| 世界経済インデックスファンド | 0.55% | 15.0% |
| セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド | 0.63% | 14.99% |
| ハッピーエイジング３０ | 1.485% | 12.75% |
| ハッピーエイジング４０ | 1.32% | 9.49% |
| 結い２１０１ | 1.1% | 9.44% |
参考：つみたてNISAの対象商品 ： 金融庁
【2019年】つみたてNISA：ETFの年間利回りランキング
| ファンド名 | 信託報酬 | 年間リターン (2019/12/30) |
|---|---|---|
| 上場インデックスファンド米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 0.165% | 30.2% |
| 上場インデックスファンド海外先進国株式（ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ） | 0.264% | 28.09% |
| 上場インデックスファンド世界株式（ＭＳＣＩ ＡＣＷＩ）除く日本 | 0.264% | 27.24% |
| ダイワ上場投信－日経２２５ | 0.275% | 20.28% |
| ダイワ上場投信－ＪＰＸ日経４００ | 0.275% | 18.35% |
| 上場インデックスファンド海外新興国株式（ＭＳＣＩエマージング） | 0.264% | 17.81% |
| ダイワ上場投信－トピックス | 0.275% | 17.73% |
まとめ：つみたてNISAはポイントバックがお得な楽天証券で始めよう
全体を眺めてみるとよくわかりましたが、2019年はどの資産クラスも20%近く高騰した大当たりの年でしたね。
ここまで高いリターンが出ると信託報酬の差が誤差に感じてしまうかもしれませんが、同じインデックスに追従する投資信託同士では、信託報酬が安いほどリターンが高くなることもはっきりと結果に出ています。
市場の動きを僕らがコントロールすることはできませんが、どの銘柄を選ぶかは自分で決められます。
コストが安いファンドをきっちり保有して、長い目で運用をしていきましょう。
つみたてNISAをやるなら「楽天カード払いで積立をすると1%ポイント還元がもらえる楽天証券」が相対的にお得です。
1%コストを安くできると、長期の資産運用で有利に働きます。少しでもリターンを増やしたいので、僕もSBI証券から楽天証券のつみたてNISAへ移管をしました。
口座開設は少し面倒に感じるかもしれませんが、ノーリスクでリターンが増やせるので単純にやらないともったいないです。
今なら期間限定で楽天ポイントをもらえるキャンペーンも開催中です。
まだの口座をお持ちでない方は、お得なこのタイミングで申し込んでおきましょう。
CHECK! 【楽天証券】口座開設キャンペーン
楽天証券と他証券会社の比較は、こちらの記事をご覧ください。
ローコストでおすすめのネット証券
はじめまして。
昨年からイデコを始めて、ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）に全額投資しています。
ですが、ここ最近のダウや日経平均の動向、信託報酬やリターン率を見て、ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）が信託報酬も安くハイリターンも狙えて良いような気がしています。
ただ、米国株式のみに投資するのもハイリスクかな、と思っておりそうなると、ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックスがｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）ほどではないけどｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）より信託報酬も安く、リターンも狙えるのでそちらに切り替えようかなと考えておりますが、シータ様のこの3つのファンドに対するリターンやリスク、おススメ等、ご意見お聞かせ頂けないでしょうか？
よろしくお願い致します。
あべさん、コメントありがとうございます。
信託報酬はeMAXIS Slimであればどの資産クラスを選んだとしても大差ないほど安くなっているので、気にしなくてもだいじょうぶです。
リターン実績で比べると、2019年は以下のようになっています。
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）：30.51%
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス：28.89%
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）：27.52%
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）：26.82%
米国＞先進国＞全世界(除く日本)＞全世界、の順にリターンが高くなってます（この順にリスクも高いです）
僕はこの結果を見て、予想より「米国株式」と差がないので初心者の方は無難な「全世界株式」で全然十分だなぁと思いました。
「米国株式」1点張りだとリスクが高いと感じる場合は、やはり「先進国」か「全世界(除く日本)」のいずれかを選ぶのが良いと思います。
「先進国株式」と「全世界(除く日本)」どちらか一方が「不正解」ということはありません。どちらも正解です。
直近は米国が絶好調のため「先進国株式」が「新興国株式」のリターンを上回っていますが、どこかのタイミングで新興国株式が上回る可能性があります。
来年に「新興国」が米国を凌駕すれば「全世界(除く日本)」を選んだ方がリターンが高くなりますが、それは結果論になるので今の時点ではわかりません。
「どうなるかわからない」という場合は「全世界株式(除く日本)」を選ぶのがやはり無難かと個人的には思います！
（「いや、先進国が必ず新興国を上回る！」という確信がある場合は「先進国株式」でもちろんOKです！）
なるほど・・・！勉強になります。頂いた回答を元にもう少し考えてみます！
回答ありがとうございます☆